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E-book | Carteira Diversificada

No fundo, quem investe sempre fica na dúvida: “será que essa opção de investimento é realmente a melhor, mais rentável e mais segura?” Se esse é o seu caso, é provável que você já esteja sentindo a necessidade de diversificar sua carteira.

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A diversificação costuma ser justamente a solução apontada para aqueles investidores que querem reduzir os riscos e garantir a rentabilidade diante de qualquer cenário econômico. Se você tem interesse em aprender mais sobre diversificação de carteira, confira este artigo!

A ATIVA Investimentos possui cinco ótimas carteiras diversificadas, confira:

Carteira Mensal

  • Perfil do Investidor: Moderado/Agressivo;
  • Prazo: Longo;
  • Descrição: A carteira é composta, geralmente, por 10 papéis, sendo reavaliada mensalmente;
  • Como é montada: A escolha dos ativos leva em consideração o momento corrente no ciclo econômico. Após a escolha dos setores mais apropriados, dada a fase do ciclo econômico procuramos as empresas com melhor histórico de gestão. Depois desta identificação, procuramos por empresas com barganha em seu valor (múltiplos de preços descontados). Por fim, avaliamos se existe upside que compense o risco de se posicionar no papel e então colocamos o ativo em carteira. Além disso, balanceamos o risco da carteira, adotando posição em ativos de setores não correlacionados. Dependendo da nossa perspectiva para o ativo podemos atribuir 5%, 10% ou 15% de peso no ativo.
  • Carteira Defensiva

  • Perfil do Investidor: Moderado;
  • Prazo: Longo;
  • Descrição: A carteira é composta, geralmente, por cinco papéis, sendo reavaliada mensalmente;
  • Como ela é montada: Priorizamos empresas com estabilidade no histórico de geração de caixa e bom histórico de distribuição de dividendos. O ambiente macroeconômico/setorial também é considerado.
  • Carteira Semanal

  • Perfil do Investidor: Moderado/Agressivo;
  • Prazo: Curto;
  • Descrição: A carteira é composta, geralmente, por 5 papéis, sendo reavaliada semanalmente;
  • Como ela é montada: A escolha dos ativos leva em consideração o momento corrente no ciclo econômico. Atribuímos pontos de relevância para análise técnica também para realizar a entrada ou saída.
  • Carteira Valor

  • Perfil do Investidor: Moderado/Agressivo;
  • Prazo: Longo;
  • Descrição: A carteira é composta, geralmente, por 5 papéis, sendo reavaliada mensalmente;
  • Como ela é montada: a escolha dos ativos leva em consideração o momento corrente no ciclo econômico. Após a escolha dos setores mais apropriados, dada a fase do ciclo econômico procuramos as empresas com melhor histórico de gestão. Após esta identificação, procuramos por empresas com barganha em seu valor (múltiplos de preços descontados). Por fim, avaliamos se existe upside que compense o risco de se posicionar no papel e então colocamos o ativo em carteira. Além disso, balanceamos o risco da carteira, adotando posição em ativos de setores não correlacionados. Os ativos levam geralmente 20% de peso.
  • Carteira FII

  • Perfil do Investidor: Moderado/Agressivo;
  • Prazo: Longo;
  • Descrição: A carteira é composta por no máximo 10 fundos imobiliários, sendo reavaliada mensalmente;
  • Como ela é montada: Os ativos são escolhidos de acordo com 3 parâmetros. Primeiramente, temos um viés conservador, preferindo uma carteira menos arriscada, o que se traduz por uma predominância de FIIs de tijolo, com imóveis em lugares nobres e locatários pulverizados ou que demonstrem estabilidade nos negócios. Em segundo lugar observamos o preço, tendo sempre em vista o quanto se espera que o fundo receba de aluguel e distribua aos cotistas, suas despesas operacionais (em especial a taxa de administração) e o valor patrimonial, vis a vis o preço de negociação no mercado. Fundos de natureza mais arriscada são colocados somente quando estão sendo negociados a preços muito baixos, de forma que valha a pena a transação. Em terceiro lugar, observamos os triggers para o fundo, que tipo de eventos existem no horizonte que podem afetar tanto o preço do papel quanto os pagamentos aos cotistas. Distratos, defaults e novos aluguéis são os exemplos mais comuns. Um nível de vacância elevado pode sinalizar uma situação atual frágil, mas além de pressionar o preço do fundo para baixo, também pode oferecer bom potencial de recuperação.
  • ATIVA Investimentos - Carteira Diversificada

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