--- title: "Assessoria de investimentos: por que optar por corretoras que ofereçam esse serviço?" description: Entenda as vantagens de contar com uma assessoria de investimentos para a sua carteira e saiba como ter acesso aos profissionais certos. image: https://blog.ativainvestimentos.com.br/hubfs/Imported_Blog_Media/2402-Blog.jpg --- [![Logo Ativa Blog](https://blog.ativainvestimentos.com.br/hubfs/cropped-ativa-blog.png)](https://blog.ativainvestimentos.com.br/) - [Trends](https://blog.ativainvestimentos.com.br/tag/trends#hs_cos_wrapper_widget_1727354860152) - [Investimentos](https://blog.ativainvestimentos.com.br/tag/investimentos#hs_cos_wrapper_widget_1727354860152) - [Planejamento financeiro](https://blog.ativainvestimentos.com.br/tag/planejamento-financeiro#hs_cos_wrapper_widget_1727354860152) - [Day Trade](https://blog.ativainvestimentos.com.br/tag/day-trade#hs_cos_wrapper_widget_1727354860152) - [Tutoriais](https://blog.ativainvestimentos.com.br/tag/tutoriais#hs_cos_wrapper_widget_1727354860152) [Abra sua conta](https://cadastro.ativainvestimentos.com.br/?utm_campaign=Abrir%20Conta&utm_source=mybloglog&utm_medium=social) Este é um campo de pesquisa com recurso de sugestão automática incluído. - Não há sugestões porque o campo de pesquisa está em branco. 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Índice - [O que é assessoria de investimento?](https://blog.ativainvestimentos.com.br/assessoria-de-investimentos#O_que_e_assessoria_de_investimento) - [Como funciona?](https://blog.ativainvestimentos.com.br/assessoria-de-investimentos#Como_funciona) - [Qual a diferença entre profissionais autônomos e assessores internos de uma corretora?](https://blog.ativainvestimentos.com.br/assessoria-de-investimentos#Qual_a_diferenca_entre_profissionais_autonomos_e_assessores_internos_de_uma_corretora) - [Por que contar com profissionais qualificados e de uma boa corretora?](https://blog.ativainvestimentos.com.br/assessoria-de-investimentos#Por_que_contar_com_profissionais_qualificados_e_de_uma_boa_corretora) - [Recomendações imparciais](https://blog.ativainvestimentos.com.br/assessoria-de-investimentos#Recomendacoes_imparciais) - [Assessoria completa e personalizada](https://blog.ativainvestimentos.com.br/assessoria-de-investimentos#Assessoria_completa_e_personalizada) - [Redução dos riscos](https://blog.ativainvestimentos.com.br/assessoria-de-investimentos#Reducao_dos_riscos) - [Definição do perfil de investidor](https://blog.ativainvestimentos.com.br/assessoria-de-investimentos#Definicao_do_perfil_de_investidor) - [Facilidade para diversificar a carteira de investimentos](https://blog.ativainvestimentos.com.br/assessoria-de-investimentos#Facilidade_para_diversificar_a_carteira_de_investimentos) - [Esclarecimento de dúvidas](https://blog.ativainvestimentos.com.br/assessoria-de-investimentos#Esclarecimento_de_duvidas) - [Auxílio para atingir objetivos](https://blog.ativainvestimentos.com.br/assessoria-de-investimentos#Auxilio_para_atingir_objetivos) - [Suporte em momentos de crise](https://blog.ativainvestimentos.com.br/assessoria-de-investimentos#Suporte_em_momentos_de_crise) - [Por que contar com a Ativa Investimentos?](https://blog.ativainvestimentos.com.br/assessoria-de-investimentos#Por_que_contar_com_a_Ativa_Investimentos) ## O que é assessoria de investimento? A assessoria de investimento foi criada para **ajudar quem deseja investir**, mas é inexperiente, tem muitas dúvidas ou não tem tempo para acompanhar o mercado. Para que ela funcione, a figura do assessor de investimentos é de extrema importância. Segundo a Jéssica Castro, “esse profissional entende o momento de vida pessoa, identifica o seu perfil de investidor e suas limitações de risco e [liquidez](https://blog.ativainvestimentos.com.br/investimentos-liquidez-diaria/). Assim, ele consegue ajudá-lo de verdade, **indicando sempre os melhores produtos**”. ## Como funciona? O trabalho de um assessor de investimentos é bem amplo e completo. Para que você alcance os resultados desejados, diversos processos são executados, além de conversas e análises. Jéssica explica que o primeiro contato entre o investidor e o seu assessor é importante para coletar informações. Assim, “deve-se **explicar tudo sobre sua vida financeira**, suas metas e limitações”. É essencial apresentar, também, quanto você pretende investir, ou seja, qual a quantidade de dinheiro disponível. Com base em tudo o que foi apresentado, esse profissional **monta um plano de aplicações**. Obviamente, você pode ou não concordar com as sugestões apresentadas. Caso aprove, basta começar a investir. Mas a assessoria não para por aí! “De tempos em tempos, você pode fazer **readequações na sua carteira**”, destaca. Isso é importante, já que mudamos ao longo da vida, tanto os objetivos quanto à tolerância aos [riscos de investimentos](https://blog.ativainvestimentos.com.br/riscos-de-investimentos/). ## Qual a diferença entre profissionais autônomos e assessores internos de uma corretora? Você já deve ter percebido que a assessoria de investimentos é um serviço muito útil para quem deseja **investir com mais segurança e de forma correta**. Sem dúvidas, receber orientações de quem entende do assunto ajuda muito! Porém, existem diferentes maneiras de se prestar esse auxílio. Por isso, você encontrará no mercado profissionais autônomos e [assessores internos](https://blog.ativainvestimentos.com.br/assessor-de-investimentos/). E qual a diferença entre eles? A Jéssica Castro lembra que “a principal diferença está no **controle de qualidade do trabalho desenvolvido**, já que a corretora consegue acompanhar de perto a eficiência de seus assessores internos”. Perceba que a empresa faz todo um processo seletivo, escolhe os melhores assessores, realiza treinamentos e os avalia com frequência. Com todos esses cuidados, os investidores podem ter a certeza de que estão recebendo orientações de qualidade. Em outras palavras, você não precisa controlar completamente a eficiência e a qualidade dos profissionais independentes. Porém, no caso de assessores internos de uma corretora, esse controle já é previamente realizado. ## Por que contar com profissionais qualificados e de uma boa corretora? Investir é uma decisão inteligente, afinal, é uma forma de fazer o dinheiro trabalhar a nosso favor. Aliás, esse passo pode mudar os rumos de sua vida, viabilizando a conquista de vários sonhos e metas. É provável que você esteja se perguntando: devo investir em uma assessoria de investimentos? A resposta é sim! Para que você entenda, vamos mostrar os benefícios de contar com o **auxílio de profissionais qualificados de uma boa corretora**. Confira a seguir! ### Recomendações imparciais No mundo dos investimentos, imparcialidade é tudo. É por isso que perguntar ao gerente do seu banco em que investir nem sempre é uma boa ideia! Ele, provavelmente, indicará um produto do seu catálogo e não necessariamente o mais adequado aos seus objetivos. Por outro lado, “o assessor de investimentos de uma corretora com credibilidade faz recomendações mais imparciais. Seu **único interesse é a qualidade da carteira do cliente**”, afirma Jéssica. ### Assessoria completa e personalizada Se as pessoas não são iguais, então uma assessoria de investimento precisa ser personalizada, não é mesmo? Ao escolher com cuidado sua corretora, você poderá contar com um **serviço desenvolvido para as suas necessidades**. O profissional avaliará tudo o que é relevante, inclusive o [momento de vida da pessoa](https://blog.ativainvestimentos.com.br/melhor-idade-para-fazer-uma-previdencia-privada/). Como sabemos, um jovem tem ambições diferentes de alguém mais velho e com filhos pequenos. Tudo isso é levado em consideração ao montar o plano de investimentos. É importante lembrar que o cenário macroeconômico também influencia nas sugestões apresentadas. A queda na taxa de juros, por exemplo, exige mudanças de estratégias para manter sempre uma boa rentabilidade. ### Redução dos riscos Com uma assessoria de qualidade, suas escolhas serão muito mais corretas. Sem esse apoio, muitas pessoas erram ao investir, colocando o dinheiro em investimentos que não são adequados ao seu perfil. Isso pode expô-las a riscos desnecessários e [gerar prejuízos](https://blog.ativainvestimentos.com.br/preservacao-de-capital/). Já pensou colocar todo o seu dinheiro em alternativas com baixa liquidez? Caso seja necessário realizar o saque, você enfrentará um grande problema. Por isso é tão importante **buscar orientações antes de tomar suas decisões**. ### Definição do perfil de investidor Antes mesmo de indicar as melhores aplicações, o assessor ajuda você a definir o seu [perfil de investidor](https://blog.ativainvestimentos.com.br/perfil-de-investidor-2/). Ele pode fazer algumas perguntas, por exemplo, se você é do tipo que se arrisca ou se prefere estabilidade, ou ainda se realizou outras tentativas de investimento anteriormente. Há 3 tipos principais de perfis: - **conservador**: costuma buscar por segurança sem se arriscar, e prefere escolher investimentos que tragam resultados, mesmo que sejam mais lentos; - **moderado**: se sente mais confortável com produtos que oferecem uma maior segurança, mas também se mantém disposto a correr alguns riscos para alcançar maior rentabilidade; - **agressivo**: está disposto a correr riscos e busca por maiores rentabilidades em um período menor. Ou seja, o perfil de investidor é baseado em grupos com níveis diferentes do que chamamos de maturidade. O perfil leva em conta os objetivos pessoais e os riscos de quem está investindo. É por meio da definição do seu perfil que você começa a **lidar melhor com o seu próprio dinheiro**. ### Facilidade para diversificar a carteira de investimentos O assessor também auxilia a diversificar a [carteira de investimentos](https://blog.ativainvestimentos.com.br/carteira-de-investimentos/) e a tomar melhores decisões por soluções adequadas de acordo com a quantia que você tem para aplicar. Assim, o assessor vai ser o seu guia, dando as melhores dicas e conselhos sobre o mercado financeiro. Uma carteira de investimentos diversa traz uma série de vantagens, sobretudo para quem está iniciando a investir agora. Além de possibilitar a **rentabilidade por diversos meios**, você corre menos riscos, tem mais tranquilidade e consegue estimar o retorno das aplicações de forma mais precisa.  ### Esclarecimento de dúvidas Um dos grandes diferenciais do serviço é que o assessor fica disponível sempre que você precisa tirar alguma dúvida sobre os títulos e aplicações. É comum ter questionamentos, já que cada modalidade de investimento do mercado financeiro apresenta características específicas. É possível ter dúvidas, por exemplo, sobre regras de tributação, prazo para resgate, liquidez, potencial de rentabilidade, riscos envolvidos e taxas aplicadas. Pesquisar sozinho por todas as respostas nem sempre é fácil, além de que você não tem como **confirmar que as informações estão corretas** ou são de fontes confiáveis. ### Auxílio para atingir objetivos Muitos investidores iniciantes têm dificuldade para identificar qual a modalidade mais adequada para alcançar os seus objetivos. São inúmeros os fatores a serem avaliados. Por exemplo, é preciso verificar os índices de liquidez, a segurança, a disponibilidade de dinheiro a ser aplicado, e por aí vai. Além de considerar o seu perfil, o assessor de investimento **apresenta oportunidades voltadas ao alcance de suas metas**. Caso você queira uma alternativa de longo prazo com maior rentabilidade, o profissional explica as possibilidades e o seu funcionamento de forma clara e atenta às suas necessidades. ### Suporte em momentos de crise É preciso ter em mente que o mercado financeiro passa por instabilidades, sobretudo em momentos de crise. Em situações como essa, o assessor explica os impactos das oscilações em cada modalidade de investimento e orienta para que você consiga **tomar as melhores decisões sempre**. Com informações vindas de uma fonte confiável, é muito mais simples desenvolver autonomia ao investir. Esse é, sem dúvidas, um dos grandes benefícios da assessoria: ter muito mais segurança para aplicar e investir o seu dinheiro. ## Por que contar com a Ativa Investimentos? Deu para perceber que contar com a assessoria de investimentos é dar mais um passo rumo ao sucesso. Mas precisamos destacar a importância de escolher com critério e atenção os profissionais que o ajudarão. “A [Ativa Investimentos](https://blog.ativainvestimentos.com.br/home-broker-2/) tem **mais de 35 anos de experiência** no mercado. Sua principal expertise é essa parte de recomendação, tanto em assessoria, quanto em curadoria dos investimentos”, esclarece Jéssica. Aqui, todos os clientes recebem **atendimento personalizado**. Além disso, há uma preocupação real com o controle de qualidade das orientações e do próprio suporte. Aliás, esse é um grande diferencial: tratar cada investidor de forma única e com o principal foco de alcançar o sucesso. Conseguiu tirar suas dúvidas sobre a **assessoria de investimento**? Como vimos, o serviço é um importante auxílio para quem deseja investir com mais segurança e qualidade. Afinal, em um mercado tão dinâmico e complexo, receber ajuda de quem entende é sempre bom. [Entre em contato agora mesmo com a equipe da Ativa Investimentos](https://www.ativainvestimentos.com.br/Atendimento/) e saiba como podemos ajudar você a investir de forma correta! [**Abra sua conta** agora](https://cadastro.ativainvestimentos.com.br/) ![Time Ativa](https://blog.ativainvestimentos.com.br/hubfs/cropped-ativa-blog-512x512-1.png) Time Ativa Para impulsionar os seus investimentos, assine nossa newsletter para mais conteúdos exclusivos **Mais do que investir:** ativar ideias, negócios e sonhos. 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