Quais as vantagens de contar com uma assessoria para investidor iniciante?

O desejo de atingir a independência financeira é algo que cresce cada vez mais. Uma forma eficiente de ingressar no mercado é buscar por uma assessoria para investidor iniciante.

Quem está iniciando agora no mundo dos investimentos deve contar com ajuda especializada de profissionais qualificados e confiáveis. Esse tipo de estrutura oferece serviços e ferramentas úteis que geram vantagens e mais oportunidades. 

Convidamos Beatriz Moraes, integrante da equipe da Ativa Investimentos, para falar mais sobre como funciona uma assessoria para investidor iniciante. Confira a seguir.

Por que a assessoria é fundamental para quem está iniciando?

Uma assessoria de investimentos conta com profissionais especializados no mercado investidor, com o intuito de oferecer suporte às pessoas iniciantes no assunto. Com isso, fica mais simples conhecer as regras e as características dos ativos, além dos riscos envolvidos e outras questões. 

A principal finalidade, portanto, é explicar como cada modalidade de investimento funciona. Com a ajuda profissional, o investidor fica mais seguro ao aplicar seu dinheiro, pois começa a entender mais sobre o mercado financeiro e suas oportunidades de rentabilidade.

Para ter sucesso nos investimentos e fazer escolhas mais conscientes, quem está iniciando deve contar com o auxílio de uma assessoria de qualidade. O contato com os assessores é prático e traz bastante comodidade aos clientes, já que as conversas podem ser feitas online.

O profissional pode explicar, por exemplo, quais são os riscos envolvidos, os custos e tributos incidentes, o potencial de rentabilidade, a liquidez, entre outros aspectos de cada modalidade de investimento. A tomada de decisão se torna muito mais segura, já que o serviço esclarece tudo sobre o tema ao investidor iniciante.

Quais são as vantagens de contar o auxílio de uma assessoria?

De acordo com Beatriz, investir em dicas rápidas, não diversificar a carteira e não alinhar os investimentos ao seu perfil de investidor e aos seus objetivos, são os principais erros de quem está começando a investir. A assessoria é fundamental em todas as ações que serão feitas no mercado financeiro.

É a mesma coisa de se medicar sem ir ao médico, comenta Beatriz. Todas as pessoas que não são especialistas na área podem aproveitar os serviços oferecidos por uma assessoria. Quem pesquisa por conta própria corre mais risco de aplicar em alternativas inadequadas ao seu perfil.

Mesmo os investidores mais experientes no mercado financeiro solicitam o suporte de uma assessoria, já que mudanças sempre acontecem e os conhecimentos ficam desatualizados rapidamente. A seguir, confira quais são as principais vantagens de contar com o auxílio profissional de uma assessoria.

Facilidade para diversificar a carteira

O assessor analisa os objetivos, o perfil de investidor e a quantia de capital disponível da pessoa iniciante para selecionar os ativos ideais para o seu caso específico, explica Beatriz. A diversificação da carteira é uma estratégia essencial para ter investimentos variados e aumentar as chances de ter maior rentabilidade. 

Com isso, o investidor não fica preso aos riscos de apenas uma modalidade de investimento. Ao variar as escolhas, os riscos são reduzidos e a rentabilidade pode ser potencializada de forma significativa. 

Gerenciamento de riscos

A assessoria também atua com o gerenciamento de riscos, diversificando e balanceando a carteira para proteger e aumentar o potencial de retorno do cliente, comenta Beatriz. Ao ter esse tipo de conhecimento, o investidor acaba tendo muito mais segurança e menos exposição ao perigo.

Todo o suporte e atenção dos assessores especializados possibilita, portanto, que os riscos sejam minimizados. Isso porque o profissional orienta o investidor de acordo com o planejamento personalizado para desenvolver as melhores estratégias, buscando sempre tornar as aplicações mais alinhadas com os seus objetivos.

Investimentos de acordo com o perfil do investidor

Trabalhar com investimentos de acordo com o perfil do investidor é fundamental para evitar frustrações dos clientes, destaca Beatriz. Muitas vezes, a pessoa pode ter expectativas de ganhos ou, por outro lado, pavor devido ao risco excessivo de um determinado ativo. 

A assessoria atua alinhada ao perfil de cada cliente, considerando tanto as suas características quanto as possibilidades mais adequadas do mercado financeiro. Além de tudo, os especialistas podem apresentar outras modalidades de investimento, facilitando a rotina e proporcionando mais praticidade ao investidor.

Maior segurança

O serviço da assessoria também traz maior segurança para o investidor iniciante. Os especialistas contam com amplo conhecimento e orientam os clientes sobre as melhores modalidades disponíveis no mercado financeiro.

Assim, a tomada de decisão pode ser baseada por opiniões de profissionais que entendem e dominam o assunto. Isso é fundamental para os investidores que desejam alcançar os seus objetivos e ter mais praticidade para escolher os ativos da carteira. 

Como escolher uma assessoria para investidor iniciante?

Beatriz indica que é importante avaliar o custo e o resultado, antes de optar por uma assessoria de investimento. Da mesma forma, é essencial analisar as credenciais da empresa para garantir a habilitação de prestação de serviços no mercado financeiro.

Outro ponto é observar a conduta dos profissionais e demais colaboradores que atuam na assessoria. A comunicação deve ser cordial e prestativa, com o intuito de oferecer a melhor experiência aos clientes. O grau de satisfação de outros investidores também é um indicativo da qualidade da assessoria. 

Afinal, ao contratar um serviço desse tipo, o investidor pretende obter conhecimentos de alto nível com profissionais experientes no mercado financeiro. Sobretudo para quem está iniciando nesse universo, é muito importante contar com um suporte de qualidade para ter melhores resultados.

A Ativa Investimentos é uma corretora que conta com mais de 35 anos de tradição e excelência reconhecida. Oferecemos atendimento humanizado e personalizado, independente de qual seja o valor que pretende aplicar. Na Ativa, o cliente não paga pelo assessor, basta abrir a conta e começar a investir. 

Sem dúvidas, há uma série de questões a serem consideradas antes de escolher por uma assessoria para investidor iniciante ideal. A equipe da Ativa disponibiliza o melhor cenário para você começar a investir com alta tecnologia e segurança. Temos ferramentas para todo tipo de perfil e queremos ajudar você a ter mais sucesso em suas aplicações.

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