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Como calcular o Imposto de Renda de maneira automática pelo Sisfinance?

Todos os anos, o investidor que opera na Bolsa de Valores deve demonstrar seus ganhos/perdas e apurar o Imposto de Renda de acordo com a legislação vigente. Pensando nisso, existem plataformas que podem ajudá-lo a ficar em dia com a receita. Uma delas é o Sisfinance.

Neste sistema, é possível gerenciar e programar suas operações para pagar menos impostos. Além disso, você pode:

  • acompanhar seus investimentos de acordo com a movimentação da bolsa;
  • apurar resultados mensais;
  • apurar retroativos;
  • obter o valor exato que precisa ser pago à Receita;
  • controlar operações com ações, opções e futuros, visualizando seus lucros e prejuízos, operação por operação, entre outras funções.

Continue a leitura e aprenda a calcular o Imposto de Renda de maneira automática pelo Sisfinance!

6 passos para calcular o Imposto de Renda pelo Sisfinance

Passo nº 1: abra sua conta

Para fazer o cálculo de IR pelo Sisfinance, primeiramente é preciso abrir uma conta na Ativa Investimentos. Se você ainda não é cliente, clique aqui e abra sua conta gratuitamente. É rápido, prático e totalmente digital!

Passo nº 2: acessando a calculadora

Já logado no sistema, você precisa percorrer o seguinte caminho:

Investimentos > Calculadora de IR > Acesse a calculadora Sisfinance

Passo nº 3: conhecendo a ferramenta

No primeiro acesso à ferramenta, você terá a página de apresentação com as informações referentes ao produto que esta prestes a contratar.

Ao decidir contratar o produto, você será direcionado para a tela de aceite, onde terá acesso ao termo de adesão e suas cláusulas contratuais de acordo com cada instituição.

Nessa tela, é preciso dar o aceite no termo e após, será direcionado para a tela de precificação.

Passo nº 4: precificando sua posição

Nesta tela, ao informar o mês e ano que deseja começar a controlar sua carteira, o sistema mostra automaticamente a sua posição no último dia útil do mês anterior. Dessa maneira, você deverá precificar sua posição e, dai para frente, a plataforma integrará automaticamente todas as operações realizadas na instituição.

Passo nº 5: verificando saldo

Caso possua prejuízos a compensar de anos anteriores, o cliente deverá preencher os campos de acordo com cada mercado.

Adiantamentos de imposto também podem ser inseridos nos campos correspondentes. Caso não possua nada, deixar em branco.

Após a confirmação, você deve aguardar o tempo previsto em contrato para que sua carteira esteja disponível.

Passo nº 6: consultando as operações nos menus do sistema

OPERAÇÕES => BOVESPA/BMF

Neste menu, o cliente pode consultar suas operações tanto de BOVESPA como de BMF escolhendo as opções:

  • DIÁRIA = Consulta de operações realizadas no dia em que o sistema estiver aberto.
  • PERÍODO = Operações realizadas no em um período de consulta escolhido pelo cliente até a última data em que o sistema está aberto.
  • POSIÇÃO DE AÇÕES = Consulta da posição fechada do dia anterior e de dias retroativos, até um ano para trás. (Varia de acordo com cada instituição). A posição de ações é integrada diariamente direta do Sinacor.
  • NOTA DE CORRETAGEM = Consulta de notas de corretagem, diária ou de pregões anteriores.
  • CATEIRA CONTÁBIL = Carteira diária separada por ativo contendo nome do ativo, PU de Exercício (Exe), Quantidade (Qtd), Preço de custo (Preço), Financeiro de custo (Financeiro), Preço de mercado (Pu.Merc), Financeiro de mercado (F.Merc), Resultado de day trade dia (R.DT.Dia) que é o resultado de DT do dia, Resultado de day trade mês (R.DT.Mês) que é o resultado acumulado de DT no mês, Resultado de compra e venda dia (R.CV.Dia), Acumulado futuro (Acum Fut) para operações de BMF/Futuro, Resultado de compra e venda mês (R.CV.Mês), Emolumentos do dia (Emol Dia), Emolumentos acumulados no mês (Emol Mês), Resultado do dia (R.Dia), Resultado acumulado (R.Acum).

Na parte de baixo da carteira, estão os dados fiscais como

  • saldos negativos;
  • adiantamentos de imposto;
  • acumulados;
  • imposto devido no mês, separados em operações comuns, day trade e operações em Fundos Imobiliários.

RELATÓRIO IRRF ANUAL

Consulta de adiantamentos de imposto. Relatório analítico separado por mercado à vista e day trade.

GERA DARF

O sistema disponibiliza essa ferramenta que pode emitir seu Darf e realizar o pagamento. O Darf é gerado sem o código de barras mas possui todas as informações necessárias para pagamento.

DEMONSTRATIVO DE IMPOSTO DE RENDA

Este é um relatório desenvolvido para facilitar e ajudar o cliente no preenchimento de sua declaração. Relatório é disponibilizado nos mesmos moldes da Receita Federal.

RELATÓRIO ANUAL DE IMPOSTO DE RENDA

Neste relatório, o cliente pode consultar mês a mês a apuração de lucros e prejuízos e acompanhar seus saldos.

CONTA CORRENTE

EXTRATO DE C.CORRENTE = Consulta de extrato de conta corrente do cliente na corretora. Mesmo extrato que é extraído do Sinacor, com todas as movimentações financeiras. Liquidações, dividendos, juros, taxas, etc.

O extrato pode ser consultado de duas maneiras diferentes:

Simples:

Desmembra operações:

Pronto! Caso haja alguma dúvida em relação aos menus ou qualquer procedimento na implantação da carteira, entre em contato com o suporte do sistema pelo e-mail suporte_sim@sisfinance.com.br.

Ficou com alguma dúvida ou tem uma sugestão de passo a passo para publicarmos nas próximas semanas? Utilize o campo de comentários ou entre em contato conosco. Até a próxima!

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