Saiba agora mesmo como montar uma carteira de renda fixa!

Investir no mercado financeiro exige um pouco de conhecimento quanto às possibilidades de ativos disponíveis e qual o grau de risco associado a determinados tipos de aplicações. Para quem conta com um perfil conservador, é importante entender como montar uma carteira de renda fixa e quais as melhores escolhas nesse sentido.

Esse formato é recomendado para investidores com grande aversão ao risco e que têm planos de médio a longo prazo em suas aplicações. Assim, é possível investir em ativos com uma boa remuneração, mas sem se preocupar com as grandes mudanças da carteira no curto prazo.

Se você quer saber como fazer as melhores escolhas de ativos em renda fixa, continue a leitura e confira agora mesmo as nossas recomendações!

Quais as melhores opções de investimento em renda fixa?

A categoria de renda fixa reúne diversos tipos de papéis que você pode adquirir para a sua carteira. Existem alguns detalhes que merecem atenção, tais como a proteção do Fundo Garantidor de Crédito, a incidência de IR sobre o rendimento, a remuneração e o prazo do investimento.

Tais requisitos podem auxiliar na escolha das melhores opções para o seu objetivo e para a sua realidade de investimento. Confira, a seguir, quais os principais ativos e as suas características.

Tesouro Selic

O Tesouro Selic é um título público emitido pelo governo para financiar as suas atividades e programas. Ele é pós fixado e garante uma remuneração associada ao desempenho da Selic. Vale destacar que mesmo sem a proteção do FGC, esse investimento é considerado extremamente seguro por estar vinculado ao próprio Tesouro Nacional.

Um dos benefícios desse tipo de investimento é que ele apresenta liquidez diária, ou seja, o resgate pode ser feito sem perdas e no momento em que o investidor precisar. Por isso, ele é uma excelente alternativa para aplicar sua reserva de emergência.

LCI e LCA

Tanto as Letras de Crédito do Agronegócio quanto as Letras de Crédito Imobiliário são títulos privados que servem para captar recursos e financiar projetos nesses dois setores. As LCIs e LCAs podem ser encontradas no formato prefixado, pós-fixadas ou híbridas, permitindo que o investidor escolha qual condição se adequa a seus objetivos.

Um dos principais atrativos dessa modalidade é que ela é isenta de IR, fazendo com que a remuneração líquida seja maior. Além disso, esse tipo de aplicação é protegida pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC), dando ainda mais segurança ao investidor.

Como montar uma boa carteira com esses ativos?

Existem algumas dicas úteis que podem ajudar a montar uma carteira de investimentos otimizada e que, consequentemente, proporcione boa rentabilidade com o máximo de segurança possível. Se quer aprender os passos para isso, continue a leitura e confira o que preparamos especialmente para você!

Defina objetivos

Entender quais são os seus objetivos é fundamental para escolher os ativos de renda fixa adequados para fazer parte de sua carteira de investimentos. Por exemplo, se o que você pretende é investir em ativos para montar uma reserva de emergência, é importante considerar a liquidez das opções que resolver aportar.

Dessa forma, tenha bem claro quais são as suas metas e em que período você quer alcançá-las. Com isso, fica mais simples incorporar ativos adequados para que você cumpra o que estabeleceu e no prazo definido.

Considere seu perfil de investidor

Os ativos de renda fixa, em geral, apresentam mais segurança e menor rentabilidade. Tais características são desejáveis para os investidores que disponibilizam de um perfil conservador e que, assim, não pretendem arriscar em seus aportes.

Portanto, se você tem aversão ao risco e quer atingir os objetivos a longo prazo, montar uma carteira de investimentos com títulos de renda fixa é uma excelente saída. Porém, vale dar atenção às suas escolhas, pois, mesmo nessa modalidade existem alternativas mais arriscadas que outras. Desse modo, é importante estudar as possibilidades e procurar ajuda profissional para investir.

Defina prazos

Além de ter bem definidas suas metas e entender qual é o seu perfil de investidor, é necessário compreender em qual prazo você deseja alcançar seus objetivos, além de entender como esse aspecto pode impactar os seus aportes. Por exemplo, existem ativos que não permitem resgatar o dinheiro antes do acordado.

Além disso, se pretende alcançar suas metas em um período mais curto, será necessário incorrer em maior grau de risco para maximizar sua rentabilidade. Portanto, dê atenção a esse fator na hora de investir e escolha opções alinhadas com suas pretensões.

Diversifique sua carteira

Fazer a diversificação de sua carteira é um passo importante para minimizar riscos e otimizar a rentabilidade de seus aportes. Mesmo na renda fixa, existem os ativos mais arriscados e outros menos. Além disso, é possível encontrar opções que oferecem um retorno maior que as demais.

Dessa forma, estude as alternativas do mercado financeiro e encontre as ideais para alcançar um bom resultado. Também vale contar com a ajuda de especialistas para fazer uma diversificação eficiente e, dessa forma, alcançar a segurança financeira.

Encontre boas alternativas

Há diversas alternativas de renda fixa no mercado. É possível encontrar LCIs, CDBs, Títulos Públicos e muitos outros. Além do mais, os ativos podem apresentar diferentes níveis de risco, de acordo com as instituições que os emitem.

Assim, realizar pesquisas e incorporar à sua carteira apenas os ativos que proporcionem um resultado atrativo e com o mínimo de risco possível pode ser uma ótima saída. Se você quer entender como encontrar boas alternativas, vale a pena continuar a leitura.

Como a Ativa Investimentos pode ajudar?

Para estabelecer uma carteira de renda fixa que ajude você a atingir os seus objetivos, contar com a ajuda de especialistas do mercado é uma ótima opção. Nesse sentido, a Ativa Investimentos tem vários benefícios para você.

Ao contar com a nossa ajuda, você terá à disposição uma assessoria especializada pronta para colaborar na construção de sua carteira. Além do mais, há diversas filiais próprias com um atendimento de altíssima qualidade. Assim, você consegue otimizar os seus resultados e alcançar sua independência financeira.

Viu como montar uma carteira de renda fixa pode ser mais fácil do que você imaginava? Ao seguir todos os passos aqui mencionados, é possível criar um portfólio de investimentos alinhado com seus objetivos e capaz de remunerar seu capital de maneira otimizada.

Quer saber como investir com tranquilidade, segurança e transparência? Então entre em contato com a gente e confira as soluções da Ativa Investimentos para o seu perfil!