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title: "Day Trade : como comprar e vender ativos no mesmo dia"
description: "Veja como funciona o Day Trade, quem pode se tornar um trader e quais são os custos envolvidos no processo. Confira! #Daytrade  #OqueeDaytrade Day Trade"
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### Day Trade : como comprar e vender ativos no mesmo dia

 Por: Time Ativa

 17/01/2019

 6 min

# Day Trade : como comprar e vender ativos no mesmo dia

Por Ativa Investimentos

Publicado em 17/01/2019

Atualizado em 28/09/2026 

## Resumo

Day trade é a compra e a venda do mesmo ativo dentro de um único pregão, com o objetivo de lucrar com a oscilação de preço ao longo do dia. É uma operação de renda variável e de risco elevado. O investidor pode perder parte ou todo o capital e, com alavancagem, até mais do que isso.

## Principais pontos

- **O que é**: compra e venda do mesmo ativo no mesmo pregão.
- **Risco**: elevado. Com alavancagem, a perda pode superar o capital investido e gerar saldo devedor.
- **Tributação:** 1% de IR retido na fonte sobre o lucro de cada operação e 20% sobre o lucro líquido mensal, pagos via DARF.
- **Custos:** corretagem, cobrada pela corretora, e emolumentos e liquidação, cobrados pela B3, além de ISS municipal sobre a corretagem.
- **Proteção**: stop loss e limites de perda definidos antes de operar.

Conteúdo educacional produzido pela Ativa Investimentos, corretora autorizada a funcionar pelo Banco Central e pela CVM. Este material não constitui recomendação de investimento.

## Como funciona o day trade?

O investidor abre e encerra a posição no mesmo pregão. O resultado é a diferença entre o preço de compra e o de venda, e essa diferença pode ser positiva ou negativa.

Até alguns anos atrás, apenas profissionais especializados operavam dessa forma. Hoje, com mais acesso à informação e à tecnologia, qualquer pessoa pode operar. Isso não significa que vá obter lucro.

Exemplo hipotético (apenas ilustrativo): uma pessoa compra ações da Petrobras (PETR4) às 11h30 por R$ 20,00 e as vende à tarde por R$ 23,00. O resultado bruto é de R$ 3,00 por ação. Se o preço tivesse caído para R$ 17,00, o prejuízo seria de R$ 3,00 por ação.

## Quais conceitos todo day trader precisa conhecer?

O que é alavancagem no day trade?

Alavancagem é operar um volume maior do que o saldo disponível em conta, usando um limite de crédito. Ela amplia ganhos e perdas na mesma proporção. Uma variação contrária pode consumir todo o capital e ainda deixar o investidor com saldo devedor junto à corretora.

Exemplo hipotético: um investidor com R$ 250,00 usa um limite equivalente a 70 vezes o patrimônio, múltiplo usado apenas para o cálculo. Com isso, compra cerca de 729 ações a R$ 24,00 às 10h20.

| Cenário | Preço de venda | Resultado bruto | Saldo aproximado ao fim do dia |
| --- | --- | --- | --- |
| Queda | R$ 22,50 | − R$ 1.093,50 | − R$ 843,50 (saldo devedor) |
| Alta | R$ 25,50 | + R$ 1.093,50 | R$ 1.343,50 |

Nesse exemplo hipotético, um investidor que começa o pregão com R$ 250,00 e opera com alavancagem de 70 vezes perde R$ 1.093,50 quando a ação cai de R$ 24,00 para R$ 22,50. Ele termina o mesmo dia com saldo devedor de cerca de R$ 843,50 junto à corretora, uma perda mais de quatro vezes maior que o capital inicial. 

*Valores meramente ilustrativos, sem considerar corretagem, emolumentos e tributos.*

Na Ativa Investimentos, o recurso de alavancagem se chama [Limite Ativa](https://ativainvestimentos.com.br/trader) e não tem custos adicionais. Condições, limites e critérios de concessão estão sujeitos às regras contratuais e às políticas vigentes da corretora.

## O que é lote padrão?

Lote padrão é a quantidade mínima de ações negociada no mercado principal, geralmente 100 ações. Quantidades menores são negociadas no mercado fracionário. Em alguns casos, o investidor só consegue comprar determinado ativo adquirindo esse múltiplo mínimo.

## Qual a diferença entre análise técnica e análise fundamentalista?

As duas escolas buscam identificar em que sentido os preços devem oscilar, mas por caminhos distintos:

- [Análise técnica](https://blog.ativainvestimentos.com.br/analise-tecnica-2): estuda o comportamento dos preços e do volume negociado, com gráficos e indicadores. É a mais usada no day trade, porque as operações têm horizonte curto.
- [Análise fundamentalista:](https://blog.ativainvestimentos.com.br/analise-fundamentalista) avalia o valor da empresa a partir de dados contábeis, setoriais e macroeconômicos.

Muitos traders combinam as duas abordagens.

## O que é gerenciamento de risco no day trade?

Gerenciamento de risco é o conjunto de regras que o investidor define antes de operar para limitar perdas. Antes de cada operação, defina:

- quanto dinheiro será alocado;
- qual é o objetivo de ganho;
- qual é o limite máximo de perda aceito.

## Como usar o stop loss no day trade?

O stop loss é uma ordem automática de venda que limita a perda quando o preço atinge um patamar definido pelo investidor.

1. No cadastro da ordem no Home Broker, informe o preço de disparo e o preço limite.
2. Quando o ativo atinge o preço de disparo, o Home Broker envia a ordem de venda.
3. A ordem é executada conforme as condições definidas e a liquidez disponível.

O stop loss reduz o risco, mas não o elimina. Em movimentos bruscos ou de baixa liquidez, a execução pode ocorrer a um preço pior que o planejado. Ela também pode não ocorrer, se o preço ultrapassar o limite definido.

## Quais são as vantagens e desvantagens do day trade?

| Vantagens | Desvantagens |
| --- | --- |
| Sem exposição a notícias com o pregão fechado, risco presente no swing trade | Exige acompanhamento integral do pregão |
| Possibilidade de operar com alavancagem | Exige estudo, prática e controle emocional |
| Resultado apurado no mesmo dia | Com alavancagem, as perdas podem superar o capital investido |

## Quais erros são mais comuns entre iniciantes no day trade?

Nas dúvidas recebidas pelos assessores da Ativa e nas perguntas enviadas durante as transmissões da Sala ao Vivo, três erros aparecem com frequência entre investidores que estão começando:

Operar sem stop definido. Muitos decidem a saída só quando a operação já está no prejuízo e acabam esperando o preço "voltar". O stop deve ser definido antes da compra.

Usar toda a alavancagem logo no início. O limite da corretora é um teto, não uma recomendação. O ideal é começar com posições pequenas e aumentar aos poucos.

Operar com dinheiro que não pode perder. Quando o capital vem da reserva de emergência, cada oscilação pesa mais e as decisões ficam impulsivas.

## Quem pode ser day trader?

Qualquer pessoa com acesso à internet e conta em uma corretora pode operar. Para isso, é preciso atenção total durante o pregão, porque você estará competindo com profissionais. Também é importante nunca usar o dinheiro de que precisa para viver, incluindo a reserva de emergência.

## Quais são os custos do day trade?

| Custo | Quem cobra | Onde consultar |
| --- | --- | --- |
| Corretagem | Corretora | <https://www.ativainvestimentos.com.br/Investimentos/Custos>Tabela vigente no site da corretora |
| Emolumentos e liquidação | B3, independentemente da corretora | [Tabela de tarifas de ações da B3](https://www.b3.com.br/pt_br/produtos-e-servicos/tarifas/listados-a-vista-e-derivativos/renda-variavel/tarifas-de-acoes-e-fundos-de-investimento/a-vista/) |
| ISS sobre a corretagem | Município da corretora | Alíquota de até 5% sobre a corretagem |
| Plataformas e ferramentas adicionais | Conforme o serviço contratado | Condições de cada serviço |

## Como é feita a tributação do day trade?

O lucro com day trade é tributado em duas etapas:

- Na operação: a corretora retém na fonte 1% de Imposto de Renda sobre o resultado positivo.
- No fim do mês: incide 20% de Imposto de Renda sobre o lucro líquido do mês. O valor retido na fonte é descontado desse total.

Também incide ISS sobre a taxa de corretagem. É um tributo municipal, com alíquota de até 5%.

Como fazer a apuração mensal?

A apuração é responsabilidade do investidor e deve ser feita todo mês em que houver operações. O passo a passo é este:

1. Some os resultados de todas as operações de day trade do mês.
2. Desconte os custos operacionais e eventuais prejuízos acumulados.
3. Aplique 20% sobre o lucro líquido.
4. Abata o 1% já retido pela corretora.
5. Emita o DARF com o código 6015 e pague até o último dia útil do mês seguinte.

Não há isenção para vendas de até R$ 20 mil no day trade. Qualquer lucro é tributável.

Se o valor retido na fonte não for totalmente usado no mês, ele pode ser descontado do imposto dos meses seguintes, até dezembro do mesmo ano.

O que acontece com os prejuízos no day trade?

Os prejuízos de day trade podem ser compensados com lucros futuros, mas somente com lucros de day trade. Não podem abater ganhos de operações comuns, como o swing trade, e vice-versa. A compensação sempre vale para frente: o prejuízo de um mês reduz o imposto dos meses seguintes, nunca dos anteriores.

Para manter esse direito, os resultados de cada mês, inclusive os negativos, precisam ser informados na ficha de Renda Variável da declaração anual do Imposto de Renda. Um prejuízo que não foi declarado não pode ser usado para compensação depois.

Se você opera em mais de uma corretora, consolide os resultados. O relatório de cada instituição mostra apenas as operações feitas nela.

Alíquotas verificadas em 28/09/2026. As regras podem mudar. [Consulte as perguntas e respostas sobre renda variável da Receita Federal](https://www.gov.br/receitafederal/pt-br/assuntos/meu-imposto-de-renda/pagamento/renda-variavel) ou um contador.

## Como escolher uma plataforma para day trade?

O Home Broker é a ferramenta que permite comprar e vender ações por conta própria, de qualquer lugar. Na hora de escolher, avalie:

- a confiabilidade da corretora;
- os custos de corretagem;
- o conteúdo disponibilizado ao investidor;
- a agilidade da plataforma;
- a qualidade do suporte.

Confirme também se a corretora é autorizada a funcionar. A consulta pode ser feita na lista de participantes autorizados da [CVM](https://www.gov.br/cvm/pt-br/assuntos/regulados/consultas-por-participante) e no [Unicad do Banco Central.](https://www3.bcb.gov.br/unicad/)

## O que fazer antes de começar no day trade?

Tenha uma atitude profissional. Ter um computador e uma conta em corretora não transforma ninguém em day trader. Antes de destinar capital às operações, invista na sua qualificação.

Combine estudo e tempo de tela. Estude estratégias e gerenciamento de risco, e ganhe experiência com cautela, usando capital que você pode perder.

Verifique seu perfil. Responda ao teste de perfil de investidor (suitability) e, se necessário, converse com seu assessor.

## Como começar a operar com a Ativa Investimentos?

Esta seção apresenta serviços comercializados pela Ativa Investimentos.

1. [Abra sua conta na Ativa Investimentos](https://cadastro.ativainvestimentos.com.br/).
2. Responda ao teste de perfil de investidor.
3. Deposite o valor que pretende destinar às operações, nunca a reserva de emergência.
4. Acesse o Home Broker e opere com estratégia e limites de perda definidos.

Para acompanhar análises de mercado, assista à [Sala ao Vivo no YouTube](https://www.youtube.com/@ATIVAInvestimentos/live). As análises têm caráter informativo, e a decisão final é sempre do investidor.

## Perguntas frequentes

O que é day trade?  
É a compra e a venda do mesmo ativo dentro do mesmo pregão, buscando lucro com a oscilação de preço ao longo do dia.

Precisa de muito dinheiro para fazer day trade?  
Não. É possível começar com valores baixos, mas nunca com o dinheiro necessário para viver ou com a reserva de emergência.

O que é alavancagem no day trade?  
É operar um volume maior do que o saldo em conta, usando um limite de crédito. Ela amplia ganhos e perdas na mesma proporção e pode gerar saldo devedor.

Como funciona a tributação do day trade?  
Há 1% de IR retido na fonte sobre o lucro de cada operação e 20% sobre o lucro líquido mensal, pagos via DARF. Também incide ISS municipal de até 5% sobre a corretagem.

Para que serve o stop loss?  
Serve para limitar a perda: a ordem de venda é enviada automaticamente quando o preço atinge o valor definido. Ele não elimina o risco, porque a execução depende da liquidez.

*\*Este conteúdo tem caráter educacional e informativo e não constitui recomendação de investimento, oferta ou garantia de rentabilidade. Antes de investir, responda ao teste de perfil (API), leia a documentação da emissão e, se necessário, fale com seu assessor.\** 

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