Saiba mais sobre Factor Investing e como usar nas suas operações!

O Factor Investing é uma estratégia de investimento que identifica os melhores ativos do mercado, baseando-se em diferentes fatores. O objetivo é construir uma carteira completa e diversificada, que ofereça rentabilidade e bons resultados no longo prazo.

Essa é uma maneira de manter-se atualizado do contexto macroeconômico e de estilo, sempre tendo acesso aos melhores ativos financeiros. O Factor Investing é mais um recurso eficiente que contribui positivamente para a tomada de decisão do investidor.

Quer entender mais sobre Factor Investing e como utilizá-lo nas suas operações? Acompanhe a seguir e confira.

Entenda o que é Factor Investing

Como citamos, o Factor Investing é uma alternativa de investimento que se baseia inteiramente em fatores para selecionar as ações financeiras de maior rentabilidade. A metodologia é interessante para investidores que desejam manter boas posições no longo prazo.

Com ela, é possível construir uma carteira ampla, considerando inúmeros elementos que podem influenciar no desempenho dos ativos. 

O diferencial é que o método analisa as influências do mercado, sempre procurando os investimentos mais atrativos que não correm riscos de especulação econômica. Para isso, ele utiliza modelos quantitativos que tomam decisões baseadas em dados e informações financeiras.

Ao contrário do Value Investing, que geralmente negocia as ações apenas com base no preço, o Factor Investing funciona como um tipo de filtro que determina quais ativos apresentam maior potencial na relação entre risco e retorno. Ou seja, o investidor garante uma rentabilidade maior que a média, sem correr riscos desnecessários.

Saiba quais fatores são usados pelo Factor Investing

Uma das ideias centrais do Factor Investing é adotar fatores que estão relacionados a maiores retornos e que aumentam a probabilidade de obter uma boa lucratividade. Basicamente, na montagem de uma carteira, são analisados os fatores macroeconômicos e os fatores de estilo. Confira sobre cada um deles a seguir.

Fatores macroeconômicos

Esse fator considera os indicadores que influenciam diariamente o movimento econômico e o mercado como um todo. Nesse contexto, os analistas verificam a taxa de desemprego, a inflação, o crédito, o câmbio, os riscos políticos, a liquidez, a evolução do PIB, entre outros. 

O contexto macroeconômico impacta todas as classes de ativos, por isso, é fundamental acompanhá-lo. Na prática, é possível até mesmo entender os riscos associados a alguns títulos e compará-los com outros ativos. Assim, a chance de perder dinheiro no longo prazo é menor.

Fatores de estilo de investimento

Os fatores de estilo são apoiados por evidências que ajudam a diferenciar ações. No momento de montar uma estratégia de investimento, por exemplo, é considerado o valor do ativo, sua qualidade, os índices de volatilidade, as tendências do mercado e o potencial de crescimento.

Também existem fatores de estilo específicos para quem escolhe ativos de Renda Fixa, como duração dos títulos, riscos, entre outros. Existe um consenso de que, no Factor Investing, os fatores orientam a gestão das carteiras, selecionando indicadores que vão se converter em maiores retornos no futuro.

Conheça as vantagens de usar o Factor Investing

Há inúmeras vantagens de usar a abordagem Factor Investing no gerenciamento da carteira de investimento. No momento em que o investidor toma decisões analisando os fatores, por exemplo, os resultados são visíveis e positivos, com ganhos acima da média do mercado. Veja a seguir.

Melhores retornos

É possível ter melhora nos retornos, sobretudo de longo prazo, já que o Factor Investing se baseia em dados e tecnologia, sendo um sistema mais racional e menos emocional. Por isso mesmo, muitas pessoas dão preferência à metodologia para administrar suas carteiras.

Investimentos baseados em dados

O Factor Investing é uma abordagem que utiliza inteligência tecnológica e algoritmos eficientes, que conseguem gerenciar uma grande quantidade de dados em um pequeno espaço de tempo. No momento de investir, por exemplo, o recurso é útil por realizar análises e automações, impedindo grandes riscos.

Maior diversificação

Outro diferencial do Factor Investing é seu potencial de diversificar a carteira de investimentos de forma robusta e ampla. Ao contrário de métodos clássicos baseados em classes de ativos, as ações em fatores apresentam maior eficácia, justamente por darem foco a estratégias diversificadas e personalizadas.

Descubra como aplicar a estratégia de forma prática

Na prática, o investidor que opta pela metodologia Factor Investing não costuma realizar análises individuais e subjetivas de cada empresa. Ao contrário disso, são selecionados determinados fatores que aumentam as possibilidades de rentabilidade, como vimos.  

Para ter sucesso na estratégia e alcançar melhores resultados nos investimentos, no entanto, é fundamental contar com o suporte de uma empresa especializada, que pode oferecer um serviço altamente personalizado de acordo com o que você procura, como a Ativa.

Os mais de 35 anos de tradição e a excelência reconhecida no mercado financeiro comprovam que a Ativa é uma corretora altamente qualificada para atender os mais diferentes perfis de investidores. Temos o compromisso de rentabilizar os investimentos dos nossos clientes de forma consciente e fundamentada.

Para isso, contamos com uma grande variedade de produtos e parcerias com instituições bem- conceituadas. Nosso objetivo é oferecer o que existe de melhor em soluções financeiras de Renda Fixa, Previdência Privada, Fundos de Investimentos e Seguro de Vida Resgatável. 

Também oferecemos serviços de câmbio de moedas e remessas internacionais, além de intermediação nos leilões da B3. A Ativa analisa a situação de cada cliente e recomenda o que realmente acredita ser o mais adequado, ao mesmo tempo que realiza o acompanhamento preciso da evolução dos seus investimentos.

A equipe da Ativa atua em ações que envolvem o conhecimento tecnológico dentro do ambiente de negócio, disponibilizando o melhor cenário para você investir com segurança. Para isso, fornecemos ferramentas para investidores iniciantes, intermediários e avançados.

Como vimos, investir na abordagem Factor Investing é uma das maneiras mais eficientes de aumentar a rentabilidade. Para isso, tenha em mente o quão relevante é contar com o apoio profissional de uma empresa especializada no assunto, como a Ativa. 

Quer entender como podemos auxiliar você a diversificar e a ter cada vez mais lucros na sua carteira de investimento? Entre em contato com um especialista da Ativa agora mesmo e tire todas as suas dúvidas.