--- title: Descubra o que é hedge e como proteger seus investimentos description: Uma das maiores preocupações de investidores iniciantes é o risco de prejuízo. 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Por outro, o *trader* pode construir estratégias de travas que reduzem o impacto de ativos mais voláteis. Assim, é possível **explorar maiores margens de lucro.** Pensando nisso, este artigo explica o que é*, c*omo funciona, por que é importante, quais são os tipos e as principais vantagens do *hedge*. Ao final, o conteúdo dá dicas para aplicar essa estratégia e proteger os seus investimentos, seja mantendo carteira de Ações, negociar contratos de Índice, posiciona-se em Dólar e investir em contratos de Opções. Continue a leitura e descubra mais sobre o assunto! Índice - [Afinal, o que é hedge?](https://blog.ativainvestimentos.com.br/hedge#Afinal_o_que_enbsphedge) - [Como funciona o hedge?](https://blog.ativainvestimentos.com.br/hedge#Como_funciona_o_hedge) - [Qual é a importância de ter uma estratégia de hedge?](https://blog.ativainvestimentos.com.br/hedge#Qual_e_a_importancia_de_ter_uma_estrategia_de_hedge) - [Qual é a diferença entre swap, diversificação de investimentos e hedge?](https://blog.ativainvestimentos.com.br/hedge#Qual_e_a_diferenca_entre_swap_diversificacao_de_investimentos_e_hedge) - [Quais são os tipos de hedge existentes?](https://blog.ativainvestimentos.com.br/hedge#Quais_sao_os_tipos_de_hedge_existentes) - [Quais são as principais vantagens do hedge?](https://blog.ativainvestimentos.com.br/hedge#Quais_sao_as_principais_vantagens_donbsphedge) - [Como fazer hedge para proteger os seus investimentos?](https://blog.ativainvestimentos.com.br/hedge#Como_fazernbsphedgenbsppara_proteger_os_seus_investimentos) ## Afinal, o que é *hedge*? Respondendo à questão, [*hedge*](https://blog.ativainvestimentos.com.br/2019/12/17/glossario-financeiro-letra-h/) — termo que significa “cerca”, em tradução livre do inglês — é uma **estratégia de cobertura dos valores de determinado ativo financeiro**. Dessa maneira, o objetivo é equilibrar o impacto potencial da oscilação do ativo, garantindo a proteção do capital em uma eventual queda do mercado. Apesar de o foco ser direcionado à segurança dos investidores, o *hedge* também protege todo o sistema financeiro. Afinal, se não fosse a possibilidade de negociar preços futuros, alguns produtos do mercado seriam muito sensíveis à inflação. Com a negociação de preços futuros, portanto, produtores podem, por exemplo, garantir a saída de seus produtos a preço justo. Esse é um tipo de *hedge* que livra agentes do mercado de estarem a mercê da oscilação especulativa. ## Como funciona o *hedge*? Neste momento, você sabe o que define o *hedge*. Mas como funciona essa estratégia financeira? Basicamente, **a estratégiafunciona como uma balança da relação lucro e prejuízo.** O motivo é que, em geral, o contexto de um ativo financeiro permite um “contrário”, no qual a relação de seus preços é inversamente proporcional. Assim, quando o preço de um ativo cai, o do outro sobe, dado o cenário econômico a que estão relacionados. Um bom exemplo é o Ibovespa e o Dólar americano. Frequentemente, quando o mercado brasileiro sofre queda, os investidores se protegem no Dólar. Isso provoca o aumento do valor dessa moeda sobre o Real. ## Qual é a importância de ter uma estratégia de *hedge*? Até aqui, você sabe o que é e como funciona o *hedge*, mas a dúvida que fica é sobre a importância dessa estratégia para operar no mercado financeiro, certo? Para saber por que investir nesse instrumento, é importante compreender que **o *hedge* funciona como um seguro, protegendo o investidor em caso de imprevistos e retornos inesperados.** Associando o *hedge* a um seguro, é possível entender, também, que essa estratégia não amplia os lucros do *trader*, contudo, funciona como um escudo de proteção, controlando as perdas com a oscilação do mercado e garantindo estabilidade para as operações financeiras. ## Qual é a diferença entre *swap*, diversificação de investimentos e *hedge*? **O *swap* é uma operação com troca de posições quanto à rentabilidade do investimento**. O contrato ocorre entre as empresas e os investidores como finalidade negociar *commodities*, ativos financeiros e moedas. Por isso, essa estratégia é considerada de tipo derivativo, considerando fluxos de caixa de acordo com um valor de referência e um prazo pré-estabelecidos. Por sua vez, a diversificação dos investimentos se refere à distribuição do capital em vários tipos de ativos, evitando que o dinheiro se concentrado em uma única alternativa. Como resultado, o *trader* consegue reduzir os riscos das aplicações e alcança uma boa rentabilidade a médio e a longo prazo. Portanto, o swap, também conhecido como uma troca de “riscos”, é uma possibilidade de utilizar *hedge* para a proteção do investidor e a segurança dos investimentos, mas se relaciona, principalmente, à troca de indexadores no mercado. Já a diversificação de investimentos busca ativos com correlação baixa no mercado, reduzindo o impacto das oscilações na carteira do investidor. Por isso, diferencia-se do *hedge*, uma estratégia que anula ou evita grande parte da instabilidade financeira sobre os ativos. ## Quais são os tipos de *hedge* existentes? Cada contexto econômico permite *hedges* com diferentes tipos de ativos financeiros. A maior parte das possibilidades está nos derivativos. O [Mercado de Futuro](https://blog.ativainvestimentos.com.br/2020/04/23/day-trade-no-mercado-futuro/) e o de Opções, por exemplo, permitem construir estratégias sob medida para cada investidor. Desse modo, dependendo da tolerância a risco de cada um, é possível limitar a chance de perda conservando margens de lucro. Alguns dos *hedges* possíveis do Mercado de Valores são: - *commodities* com contratos futuros; - câmbio sobre mercados; - Ações com diversas estratégias; - [Fundos](https://blog.ativainvestimentos.com.br/2019/11/27/fundos-de-acoes/) com *hedge* de proteção, entre outros. ## Quais são as principais vantagens do *hedge*? A principal vantagem do *hedge* é, obviamente, **proteção do capital**. A estratégia, no entanto, cria diversas oportunidades para investidores mais conservadores, como por exemplo: - usufruir do Mercado de Futuros e Opções com mais segurança; - determinar um prejuízo limite sem *Stop Loss* por meio do [Mercado de Opções](https://blog.ativainvestimentos.com.br/2019/10/30/mercado-de-opcoes/); - estratégias conservadoras de maior rentabilidade; - [diversificação de categorias de investimento.](https://blog.ativainvestimentos.com.br/2019/09/04/diversificar-investimentos/) ## Como fazer *hedge* para proteger os seus investimentos? Há diversas maneiras de fazer *hedge* e garantir a proteção de seus investimentos. Contudo, todas envolvem posicionamento em pelo menos dois ativos diferentes. Você pode, por exemplo, manter uma carteira de Ações ao mesmo tempo em que negocia [contratos de Índice](https://blog.ativainvestimentos.com.br/2020/05/07/mini-indice/). Ao mesmo tempo, é possível se proteger da exposição ao Mercado de Capitais posicionando-se em Dólar, uma moeda de baixa liquidez e sem grandes catalisadores. Por fim, uma alternativa interessante para aumentar a proteção dos investimentos é manter os contratos de Opções até o vencimento e executá-los apenas em caso de prejuízo. Para garantir a rentabilidade do seu dinheiro e a segurança das operações financeiras, é importante contar com o auxílio de uma empresa de investimentos. A Ativa está há 35 anos no mercado, agindo com responsabilidade para que os clientes conquistem um patrimônio com ética e dedicação. Nesse sentido, a A**tiva oferece uma equipe técnica e qualificada para ajudar os clientes a montar uma estratégia *hedge*** no mercado financeiro, estabelecendo rigorosos padrões de governança e garantindo a segurança dos investimentos. Você aprendeu neste artigo o que é *hedge* e como funciona essa forma de proteger o seu dinheiro no mercado financeiro. Em todo caso, é importante se lembrar de que montar uma estratégia inteligente exige conhecimento dos instrumentos financeiros e, sempre que possível, suporte técnico de uma empresa de investimentos independente, garantindo a rentabilidade e a baixa oscilação das aplicações. A Ativa Investimentos tem toda a expertise necessária para auxiliar você no seu aprendizado. Então, [entre em contato conosco](https://ativainvestimentos.com.br/) e descubra todas as formas com que podemos contribuir para o crescimento do seu patrimônio! [**Abra sua conta** agora](https://cadastro.ativainvestimentos.com.br/) ![Time Ativa](https://blog.ativainvestimentos.com.br/hubfs/cropped-ativa-blog-512x512-1.png) Time Ativa Para impulsionar os seus investimentos, assine nossa newsletter para mais conteúdos exclusivos **Mais do que investir:** ativar ideias, negócios e sonhos. 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