Ibovespa: o que é e como investir no principal índice da bolsa

Se você costuma acompanhar o jornalismo econômico, provavelmente já deve ter ouvido falar muitas vezes sobre o Ibovespa e suas oscilações. Todo mundo entende que se o Índice cai é “ruim” e se ele sobe é “bom”. No entanto, entender mais esse indicador é um passo relevante na intenção de realizar bons investimentos e conhecer a dinâmica da economia brasileira.

O Ibovespa é o principal Índice da Bolsa de Valores do Brasil. Esse é um dos indicadores essenciais para quem deseja compreender o mercado financeiro nacional, pois ele funciona como uma medida do desempenho econômico do país. Se você quer aprender mais sobre o Ibovespa, continue a leitura e acompanhe nosso post!

O que é o Ibovespa e como ele funciona?

O Ibovespa (IBOV) é um Índice que reflete o desempenho de uma carteira de ações teórica, formada pelas ações mais líquidas negociadas na Bolsa de Valores.

Ele surgiu em 1968 e, ao longo dos anos, passou por inúmeras alterações até chegar ao indicador que temos hoje. Quem o criou foi a Bolsa de Valores de São Paulo, que antes era conhecida como Bovespa. É dela que foi extraída a inspiração para o nome.

Existem mais de 500 ativos no mercado acionário brasileiro. O Ibovespa tem como objetivo ser o indicador do desempenho médio dos ativos de maior liquidez e representatividade desse mercado. Nesse sentido, a atualização do Ibovespa ocorre a cada quadrimestre. A performance dele oferece uma métrica de apuração da evolução média do desenvolvimento do mercado de Renda Variável nacional.

Quais são os critérios para compor o Ibovespa?

Para ter suas ações dentro do Índice, as empresas devem respeitar alguns critérios específicos. Primeiramente, o ativo precisa estar entre aqueles que, em ordem decrescente de índice de negociabilidade, representam 85% do somatório de transações do período. Além disso, é necessário um volume de negócios superior ou igual a 0,1%, dentro dos últimos 12 meses.

Outro ponto importante é a necessidade de ter presença em pregão de 95% no último ano. Do mesmo modo, também não podem compor o Ibovespa aquelas companhias que têm ações cotadas, em média, abaixo de R$ 1 — as chamadas “penny stocks”.

Por fim, não são aceitas empresas que estejam em processo de recuperação judicial, bem como em regime especial de administração ou intervenção.

Assim, deixarão de compor o Índice aquele ativo que não atender a duas das questões elencadas acima. A ponderação do ativo é feita pelo valor de mercado do free float, limitado à sua liquidez. O limite da fração de um ativo é de 20% do Índice. Confira a tabela com as variações na participação de cada um dos papéis na composição total do Índice.

Como funcionam os pontos do Ibovespa?

Se você acompanha as notícias sobre o Ibovespa, provavelmente deve ter reparado que foi destaque quando o Índice chegou a 100 mil pontos. Ainda que, depois, tenha subido até mais de 110 mil.

No entanto, o que exatamente significam esses “pontos”? Como eles são calculados? Na prática, cada ponto que o Ibovespa ganha é o equivalente a R$ 1. Ou seja, quando o Ibovespa chega a 100 mil pontos, significa que R$ 100 mil é o preço exato da carteira teórica que o Índice representa na proporção determinada pela sua fórmula de cálculo.

Quando o Ibovespa ganha um ponto, é sinal de que as ações que compõem o Índice se valorizam dentro das suas proporções. Isso a ponto de aumentar em R$ 1 o valor da carteira. O reverso é verdadeiro: se há uma desvalorização das ações que compõem o Índice, então ele perde pontos.

Como acompanhar o índice Ibovespa?

Há várias formas de acompanhar o gráfico do Ibovespa — também conhecido como a representação visual do desempenho do índice. Ele pode ser realizado por meio dos principais canais de informação. Separamos os locais mais relevantes a fim de auxiliá-lo nesse processo.

Site da B3

A página do B3 conta com todas as informações referentes à bolsa de valores. Aqui, os usuários podem acompanhar o percentual e analisar os gráficos do Ibovespa, filtrando suas ações de acordo com as suas necessidades. Além disso, esse portal também disponibiliza dados sobre as maiores altas e baixas de ativos.

Google

O maior buscador da Internet também pode auxiliar os investidores durante o processo de acompanhamento do índice Ibovespa. Aqui, basta procurar pelo gráfico para receber resultados como os melhores sites para obter informações detalhadas sobre sua pesquisa e dados aprofundados sobre a bolsa de valores.

Sites de finanças

Há diversos sites na Internet especializados em finanças. Neles, é possível conferir o gráfico do Ibovespa sempre atualizado. Como há uma boa variedade desses portais na web, o ideal é encontrar um mais alinhado ao seu perfil, favorecendo a sua navegação na hora de encontrar as informações que procura.

Aplicativos do mercado financeiro

Além dos sites de finanças, você também pode acompanhar o gráfico do Ibovespa por meio de aplicativos do mercado financeiro. Muitas páginas oferecem esse tipo de ferramenta para ser instalada diretamente em seu dispositivo móvel e favorecer a sua experiência.

Também vale destacar que muitos desses dispositivos já dispõe de diversas ferramentas para dar suporte em sua análise técnica, oferecendo melhores condições de avaliar e comparar esse tipo de investimento com outras opções semelhantes no mercado.

Portanto, vale conferir qual o comportamento desse ativo antes de incorporá-lo em sua carteira. Assim, você já tem uma ideia das flutuações que pode esperar e consegue fazer seu investimento com mais tranquilidade.

Home broker

O home broker é uma plataforma desenvolvida especialmente para a negociação da bolsa de valores. Por isso, além de possibilitar investimentos em um ambiente próprio para esse tipo de negociação, é possível acompanhar outras informações pertinentes, como o gráfico do Ibovespa.

Essa ferramenta é disponibilizada pela corretora que acompanha e fornece a assessoria de investimentos a você. Dessa forma, todas as suas ações ficam centralizadas em uma única plataforma.

Quais fatores influenciam na flutuação desse indicador?

Assim como em quase tudo no mercado financeiro, o Ibovespa sofre influência de fatores internos ou externos.

Para começar, os balanços corporativos influenciam na queda ou crescimento das ações que o compõem, interferindo diretamente no valor do Índice. Dessa forma, uma expectativa de lucros positiva pode beneficiar as empresas, valorizar suas ações e aumentar o indicador.

Nesse contexto, o inverso também é verdadeiro. Outras questões também podem afetar o indicador, como:

• crises econômicas e no mercado;
• noticiário político e escândalos de corrupção;
• choques ambientais;
• expansão de negócios ou anúncios de estratégias de desinvestimentos;
• projeções negativas do setor, entre outros.

Qual é a importância do histórico desse Índice?

Conhecer o histórico do Índice Ibovespa é muito importante para quem quer investir na Bolsa de Valores. Não apenas para analisar a história da movimentação do mercado, mas também para fazer uma leitura que guie seus investimentos.

É claro que há, por exemplo, uma importância acadêmica na análise do histórico do Ibovespa. Essa observação é capaz de representar, por si mesma, uma espécie de mapa da história econômica no Brasil. No entanto, analisar o movimento histórico do Ibovespa ajuda a apresentar tendências de mercado, além de guiar estratégias de investimentos.

Como analisar o histórico do Ibovespa?

A análise histórica do Ibovespa mostra que há uma correlação negativa quase perfeita entre o IBOV e a cotação do dólar. Ou seja, quando o Ibovespa sobe, a tendência é que o dólar caia e vice-versa.

Existem explicações para isso dentro da análise fundamentalista: se o IBOV sobe, é sinal de que há maior confiança na economia do país. Ou da análise técnica: se o IBOV sobe, então é possível que investidores internacionais estejam comprando reais para investir na Bolsa brasileira.

Por isso, a avaliação desse fato permite que o investidor proteja suas aplicações fazendo um Long & Short com os dois Índices. Basicamente, o investidor deve alugar os ativos cujo valor ele projeta que vá cair e vendê-los imediatamente. Então, deve usar o dinheiro obtido para comprar os ativos cuja projeção é de crescimento.

Após a posição comprada (Long) dar lucro, o investidor a vende e recupera os ativos vendidos (Short) a um preço mais baixo, lucrando a diferença da correlação entre eles. Além disso, o histórico do Ibovespa é um dos principais benchmarks que servem para analisar o desempenho de Fundos de Investimento, carteiras recomendadas e outras estratégias.

Isso porque o Índice serve como uma representação do “padrão” do mercado. Por isso, se um fundo ou uma carteira “ganha” do Ibovespa no longo prazo, é sinal de que a sua estratégia está acima da média. O inverso, claro, também é verdadeiro.

Qual a diferença entre B3, Bovespa e Ibovespa?

Ao longo deste texto, citamos algumas vezes a sigla B3, Bovespa e Ibovespa. Por isso, separamos as diferenças entre elas para eliminar quaisquer dúvidas que você tenha sobre o assunto. Confira.

B3

A sigla B3 significa “Brasil, Bolsa, Balcão” e se refere à Bolsa de Valores do Brasil. Criada em 1890, ela passou por várias reformulações até a sua última mudança em 2017 com a fusão entre a BM&F, Bovespa e Cetip. 

Como a bolsa é justamente o ambiente onde os investidores realizam suas negociações de ações, o B3 serve como plataforma para os seus usuários emitirem ordens de compra e venda e acompanhar os gráficos do mercado durante a sua gestão de ativos.

Bovespa

Inicialmente, a Bovespa era uma Bolsa de Valores exclusiva de São Paulo. A partir do ano de 2000 essa exclusividade foi encerrada, dando origem a uma integração com nove bolsas de valores ativas da época. Com a fusão com a BM&F e a Cetip, ela se tornou a bolsa de valores oficial do país, onde são negociados ações de empresas de capital aberto no Brasil.

Ibovespa

Também conhecido como IBOV, o Ibovespa é o principal indicador de desempenho médico em cotações de ativos. Muitos enxergam o Índice Bovespa como um termômetro da bolsa de valores. A partir dos seus gráficos, é possível avaliar como as notícias impactam o mercado financeiro e acompanhar os ciclos de mercado para nortear os seus investimentos com base nesses dados.

Como investir no Ibovespa?

O IBOV é um indicador e, como tal, deve ser acompanhado para servir como base na escolha de títulos por um investidor. Dessa forma, é possível avaliar os produtos que se espelham no indicador e avaliar o seu comportamento. Porém, não é possível investir diretamente no Ibovespa.

Entenda como investir por meio de ETFs

Para investidores que desejarem uma gestão passiva de seu portfólio e, assim, acompanhar a evolução do Índice, há outras opções. Nesse sentido, existem os ETFs, fundos que têm como objetivo replicar a rentabilidade dos índices, como o Ibovespa.

Existem alguns ETFs que replicam o IBOV. O investimento neles é semelhante ao processo de investimento em ações. Esses ETFs são indicados para investidores que desejam aplicar na classe de ações como um todo, sem a escolha de ações específicas. Ou que queiram, com uma única transação, diversificar seu portfólio.

Monte uma carteira com ações específicas

Já para os investidores que procuram investir apenas em uma carteira selecionada de empresas, o ETF não é uma opção interessante. Por isso, é necessário montar sua carteira apenas com as ações específicas das empresas que acreditam ter possibilidade de melhorar sua performance.

O investimento no Ibovespa requer a aquisição de contratos futuros por meio do Mercado Futuro. Além disso, esse tipo de ação não permite prever qual será o retorno das ações de determinada empresa. Por isso, o IBOV é considerado um ativo de renda variável.

Quais são as vantagens de investir em Ibovespa?

Investir em ETFs que replicam o Ibovespa pode proporcionar diversas vantagens. Por meio dessa opção, você se expõe ao mercado financeiro e inicia seus investimentos em renda variável com um baixo custo. Além disso, há vários benefícios que você pode aproveitar. Continue lendo e confira quais são eles!

Diversificação da carteira

Fazer a diversificação da carteira é importante para reduzir os riscos e alcançar uma boa rentabilidade. Por exemplo, suponha que você não adota essa medida e coloca todo o seu dinheiro em uma única empresa.

Caso ela encerre suas operações, as chances de você sair no prejuízo são bem altas. Portanto, é relevante diversificar o portfólio. Nesse sentido, investir em um ETF ou outro ativo que replique o Ibovespa é uma ótima saída.

Isso porque a composição desse índice tem como base as principais ações da Bolsa de Valores brasileira. Assim, você pode ter em sua carteira companhias consolidadas e que podem gerar retornos elevados, ao mesmo tempo em que reduz o perigo de perder dinheiro.

Baixo custo

Investir nos ETFs é uma boa alternativa para começar a se expor a renda variável sem correr tantos riscos. Se você é um investidor iniciante, ou então não tem muito conhecimento sobre essas alternativas, pode ser uma boa opção apostar em uma aplicação que replique o principal indicador do mercado financeiro brasileiro.

Além disso, em geral, os dispêndios com taxas de corretagem e administração costumam ser menores comparados a outros investimentos. Portanto, é válido pensar em aportar um pouco de dinheiro no Ibovespa.

Com o tempo, você adquire mais conhecimento sobre o mercado financeiro e consegue encontrar outras opções, podendo até liquidar sua opção no ativo. Porém, de início, é interessante realizar inversões em ETFs relacionados ao índice.

Transparência ao investir

Ao escolher essa alternativa de investimento, você consegue acompanhar as alterações na composição e também na proporção de cada elemento da carteira em tempo real. Inclusive, é possível ter acesso a esse tipo de informação sem precisar negociar todos os ativos que já fazem parte desse indicador.

Assim, ao invés de ter o grande trabalho e custo de comprar diversas ações, é possível optar pelo Ibovespa, pois você simplifica as operações, têm menores custos e conta com um ativo transparente para incluir em sua carteira.

Isso é tudo que você precisa saber sobre o Ibovespa para começar a operar na Bolsa de Valores com mais segurança e tranquilidade. Desse modo, você consegue avaliar com mais cautela sobre a escolha de incluir ou não esse ativo em sua carteira. Contudo, caso ainda esteja no começo de sua experiência em investimentos, vale dedicar um bom tempo para o estudo e aprendizado sobre o mercado.

Que tal, então, parar de tratar sobre o assunto na teoria e partir para a prática? Para isso, abra uma conta grátis na Ativa Investimentos e faça seus primeiros testes com investimentos na Bolsa em relação ao Ibovespa!