Aluguel de Ações: o que é, como funciona e sua vantagens

Você sabia que seus investimentos em ações, que você planeja manter a longo prazo, podem gerar uma renda extra passiva? E que é possível lucrar com a queda de um ativo que você não possui em carteira? Essas são algumas das possibilidades que o aluguel de ações oferece.

O que é o Aluguel de Ações?

O aluguel de ações é uma operação em que um investidor, o doador, empresta suas ações para outro investidor, o tomador, por um determinado período e mediante o pagamento de uma taxa de aluguel. Essa prática é intermediada pela B3, a bolsa de valores do Brasil, o que confere segurança e transparência para ambas as partes.

Como funciona o Aluguel de Ações?

Na Ativa Investimentos, você pode alugar seus ativos diretamente via plataforma.

A operação consiste na participação de duas partes interessadas: o doador (empresta suas ações), e o tomador (toma as ações emprestadas).

Para o doador, o aluguel de ações é uma forma de rentabilizar uma carteira de investimentos de longo prazo. Já para o tomador, é a ferramenta que viabiliza estratégias como a venda a descoberto, onde se aposta na desvalorização de um ativo.

Para ativar o serviço de aluguel de ações na Ativa Investimentos e aproveitar suas vantagens, siga o passo a passo abaixo no aplicativo ou site da Ativa.

1. Acesse sua conta pelo site ou aplicativo da Ativa Investimentos.
2. No menu principal, vá em “Investir” → Renda Variável.
3. Clique em Custódia Remunerada.
4. Selecione Ativar Custódia Remunerada.
5. Leia e assine o Termo de Adesão diretamente na plataforma.
6. Pronto! Suas ações já podem ser disponibilizadas para aluguel e gerar renda extra.

Vantagens do Aluguel de Ações

Tanto o doador quanto o tomador se beneficiam com essa operação, cada um de acordo com seus objetivos financeiros.

Para o doador:

• Renda Extra: Recebe uma remuneração pelo aluguel dos seus ativos que, de outra forma, estariam “parados” na carteira.
• Baixo Risco: A operação é garantida pela B3, que assegura a devolução dos ativos e intermedia a operação.
• Manutenção dos direitos: Continua sendo o dono das ações e, por isso, mantém o direito a receber dividendos e juros sobre capital próprio que a empresa venha a distribuir durante o período de aluguel.

Para o tomador:

• Lucro com operações: Permite ao investidor vender uma ação que não possui, com expectativa de recomprá-la mais barata no futuro, lucrando com a diferença.
• Acesso a Ativos: Facilita o acesso a ações com menor liquidez no mercado à vista.
• Estratégias diversificadas: Viabiliza a montagem de estratégias mais complexas.

O Aluguel de Ações é seguro?

O Aluguel de Ações é considerado uma operação segura. A B3 atua como contraparte central garantidora, o que significa que, em caso de inadimplência do tomador, a própria B3 garante a recomposição da carteira pro doador.

Para mitigar os riscos, a B3 exige que o tomador deposite garantias para cobrir o valor da operação.

Quanto custa o Aluguel de Ações:

Os custos da operação variam para o doador e para o tomador.

Para o doador:

Os custos para o doador envolvem:

• Taxa de corretagem: 30% da taxa derivada

Para o tomador:

Os custos para o tomador envolvem:

• Taxa de Aluguel: Valor pago ao doador, que varia de acordo com a oferta e demanda pelo ativo.
• Taxa de registro da B3: Um percentual sobre o volume financeiro da operação (emolumento)
• Taxa de corretagem: 0,25% do volume do contrato.

*Alugueis sujeitos aos emolumentos da B3. 

Quais ativos podem ser alugados?

Apesar do nome “aluguel de ações”, a operação não se restringe apenas a esse tipo de ativo. É possível alugar uma variedade de ativos negociado na bolsa de valores, incluindo:

• Ações (companhias abertas e listadas na B3)
• Units (ativos compostos por mais de um tipo ou classe de valores mobiliários)
• Cotas de Fundos de Índices (ETFs)
• BDRs
• Cotas de Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs)

Conclusão

O aluguel de ações é, portanto, uma ferramenta versátil e segura para investidores com diferentes perfis e objetivos. Para o investidor de longo prazo, representa uma oportunidade de otimizar a rentabilidade da sua carteira. Para o especulador, é um mecanismo essencial para a execução de estratégias de curto prazo.

Entre em contato com os especialistas da Ativa Investimentos e descubra como você pode aproveitar os benefícios do aluguel de ações.