Como abrir uma conta na Ativa Investimentos: prático e seguro

Abrir uma conta em uma corretora de valores como a Ativa Investimentos é o primeiro passo para o sucesso financeiro

Na nossa plataforma, é possível verificar diversas opções de investimentos mais rentáveis e tão seguros quanto os dos bancos tradicionais que você está acostumado. 

A diferença está na oferta de opções. Enquanto os bancos comercializam apenas os produtos da própria instituição, a Ativa Investimentos é especialista no assunto

Em resumo, o caminho para começar a investir é bem simples:

  1. abrir uma conta grátis;
  2. transferir o dinheiro via TED para sua própria conta na Ativa;
  3. escolher os melhores investimentos de acordo com seu perfil.

A seguir, você verá em detalhes como abrir a sua conta de forma gratuita. Todo o processo é uma exigência dos órgãos reguladores, como Banco Central, CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e a própria B3 (Bolsa de Valores). Assim, a sua proteção está garantida. Continue a leitura!

6 passos para abrir uma conta na Ativa Investimentos

Passo nº 1: dados pessoais

Logo no início do cadastro, você irá preencher seus dados pessoais:

Nesta área, você vai preencher as informações como CPF, Documento de identificação. Por isso, tenha em mãos o RG, CNH, título de eleitor ou RNE (caso seja estrangeiro). Os campos são: número, data de emissão, órgão emissor e estado emitente.

Passo nº 2: dados complementares

Nesta área, você vai preencher as informações como Endereço. Por isso, tenha em mãos o comprovante de endereço aceito (Comprovantes de Concessionárias Públicas; Fatura de Cartão de Crédito; Boleto de Condomínio no prazo dos últimos três meses.

Passo nº 3: dados financeiros

Já nos campos relativos a dados financeiros, solicitamos informações de dados profissionais, patrimoniais e origens de recursos. Vale lembrar que todas as informações são exigidas pela CVM e Banco Central e não são utilizadas para IR (Imposto de Renda).

Uma curiosidade interessante é que os dados de renda, patrimônio e profissão têm uma finalidade importante. Eles são essenciais para a corretora prevenir ocorrências de lavagem de dinheiro. Todas as instituições financeiras têm um programa formal de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, também chamado de PLD. Assim, eles monitoram as operações realizadas pelos seus clientes.

Passo nº 4: Declarações

Nesta etapa, o cliente deverá responder uma lista de perguntas em que deverá afirmar se “sim” ou “não”. É simples. 

Uma delas é se a pessoa é ou não investidor profissional, se opera por meio de gestor de carteiras ou se é um PEP. Essa é a sigla para Pessoas Politicamente Expostas, ou seja, alguém que ocupa ou ocupou cargos políticos relevantes nos últimos cinco anos. 

Passo nº 5: Perfil de Investidor

Você irá responder perguntas para determinar seu perfil de investidor que pode ser um dos três:

  • conservador;
  • moderado;
  • ou agressivo.

Toda instituição financeira solicita esses dados para definir quais investimentos poderão ser oferecidos para você. O objetivo é proteger o cliente de riscos não condizentes com a sua experiência, conhecimento do mercado ou apetite ao risco.

Conservador

O investidor com perfil conservador busca a preservação do capital com baixa tolerância a riscos. No entanto, ele também pode se mostrar disposto a ousar para obter retornos diferenciados. 

Moderado

O perfil moderado de investimento se caracteriza pela disposição a correr algum risco em busca de retorno diferenciado em médio prazo. Geralmente, esse tipo de investidor tem baixa necessidade de liquidez e se mostra disposto a diversificar suas aplicações em investimentos arrojados. 

Agressivo

Por fim, o investidor de perfil agressivo tem alta tolerância a riscos e baixa ou nenhuma necessidade de liquidez em curto ou médio prazo. Também está disposto a aceitar as oscilações características dos mercados de risco. Além disso, aceita possíveis perdas de parte do capital investido na busca de retornos diferenciados em longo prazo.

Termos de adesão

Ao final do preenchimento, o investidor confirmará que concorda com os termos da corretora de valores.

Nesse momento, o sistema pode informar a necessidade de enviar uma documentação, como:

  • Documento de identificação (o mesmo escolhido no cadastro)
  • Comprovante de residência (emitido em, no máximo, 3 meses).

Dicas rápidas

  • Caso o endereço de correspondência seja diferente do endereço residencial, deve-se incluir uma segunda cópia;
  • Em caso de procuração cadastrada, enviar cópias dos documentos acima do respectivo procurador;
  • Se a conta bancária for conta conjunta, será necessário enviar um comprovante. Pode ser a foto dos dois cartões, uma folha de cheque ou um comprovante do gerente do banco.

Passo nº 6: Dados enviados com sucesso!

Pronto! Agora já é possível começar a escolher os melhores investimentos de acordo com seu perfil.

Lembre-se: todas as informações solicitadas pela Ativa Investimentos para a abertura ou atualização de conta são uma exigência dos órgãos reguladores. Fique tranquilo, pois esses dados são sigilosos e estão protegidos por lei. Logo, o objetivo do processo de cadastro é te proteger e garantir um mercado mais ético.

Fique atento: o cadastro deve ser atualizado de acordo com o Perfil de Risco. A CVM e o Banco Central não permitem operações com cadastros desatualizados. Até o próximo tutorial!

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