Mercado de ações: saiba como se tornar sócio de uma grande empresa

Você pensa em se tornar sócio de uma empresa, mas tem pouco dinheiro para investir em um negócio? Então, saiba que o mercado de ações pode ser uma excelente oportunidade para concretizar esse objetivo. No mercado de ações, há vantagens para ambos os lados.

De um, está a empresa que se beneficia de recursos captados dos investidores para investir no próprio crescimento. Do outro, estão investidores que conseguem adquirir uma parcela da empresa e podem se beneficiar do seu desenvolvimento.

Logo, você sabia que, mesmo com um investimento baixo, qualquer brasileiro consegue se tornar sócio de empresas valiosas como a Ambev, Vale e B3? Neste artigo, vamos ajudá-lo a entender melhor o funcionamento do mercado de ações e quais são as informações mais relevantes sobre o assunto. Boa leitura!

O que é uma ação?

Uma ação, também chamada de “papel”, é a menor parcela do capital social de uma companhia. Ou seja, é um título patrimonial que dá direitos e deveres a um sócio. Quando as ações são emitidas por empresas abertas ou assemelhadas, elas podem ser negociadas tanto na Bolsa de Valores quanto no Mercado de Balcão.

Então, qualquer pessoa interessada pode adquirir esses papéis e se tornar um acionista daquela empresa. Por exemplo, imagine uma empresa que vale R$1.000 no mercado de ações e deseja atrair investidores. Ela pode se dividir em mil partes e vender cada uma delas. Portanto, cada uma dessas pequenas partes é chamada de ação.

O que é o mercado de ações?

O mercado de ações nada mais é do que o local onde esses papéis são negociados. O local de negociação é a Bolsa de Valores (B3) que, por meio do pregão eletrônico, executa as ordens de todos os investidores cadastrados nas corretoras. As CTVM – corretoras de títulos e valores mobiliários – são as instituições responsáveis pela intermediação entre os investidores e o mercado, ou seja, é ela quem recebe as ordens dos clientes e as repassa à Bolsa para serem consumadas.

O envio de tais ordens geralmente é feito por meio de plataformas de negociação chamadas de Home Brokers. Essas plataformas são softwares especializados que contam com inúmeras ferramentas para análise e negociação de ativos a distância, o que facilita muito a vida do investidor, funcionando conforme a legislação e os demais termos do mercado de ações.

Qual a importância do mercado de ações ?

Do ponto de vista dos investidores individuais, a lógica por trás do investimento em ações é o ganho potencial que se pode obter por meio da valorização de cada papel. Essa valorização ocorre devido à própria dinâmica de desenvolvimento da empresa investida, ou seja, conforme o faturamento aumenta, novos mercados são alcançados ou, conforme aumenta a base de cliente, mais resultados a companhia apresenta e mais desejada ela se torna no mercado, fazendo com que os seus preços subam.

Além dessa valorização chamada de ganho de capital, existe a possibilidade do investidor participar dos lucros que a empresa construiu no período que, quando distribuídos aos acionistas, são chamados de dividendos. Do ponto de vista das empresas, a importância do mercado de ações está no fato deste ser um mecanismo importante de angariação de fundos. Assim, quando uma empresa deseja expandir as suas operações, crescer, abrir novas filiais, começar uma nova linha de produtos ou mesmo se lançar em novos mercados, o caminho mais comum é que busquem recursos por meio do seu capital próprio.

Porém, em boa parte das vezes, esse capital não é suficiente, o que faz com que as empresas procurem o capital de terceiros, principalmente por meio dos bancos. No entanto, as altas taxas de juros cobradas pelo capital de terceiros, levou as empresas a encontrarem uma fonte mais barata de capital, que é a emissão de ações para o público em geral por meio de um IPO (Oferta Pública Inicial). Essa é a importância do mercado de ações, uma fonte mais barata de financiamento para as empresas e um investimento inteligente para a diversificação da carteira dos investidores.

Qual a diferença entre o mercado primário e o secundário?

Como vimos, o IPO é a oferta inicial de ações que uma empresa faz ao público interessado. Esse lançamento é feito no chamado mercado primário, que geralmente é restrito a grandes investidores, fundos, bancos e outras intuições que desejam comprar ações. Após essa primeira oferta, os participantes do mercado passam a negociar esses papéis entre si no mercado secundário.

É nesse mercado que entram os investidores pessoa física e os especuladores, que são aqueles que compram os ativos não com o intuito de mantê-los no longo prazo (buy and hold), mas de obter lucro em um espaço de tempo menor por meio do day trade ou do swing trade. A participação dos investidores especuladores é fundamental para garantir a liquidez dos papéis, ou seja, quanto mais pessoas compram e vendem determinada ação, mais fácil é para os participantes do mercado converterem o seu investimento em moeda corrente.

Como entrar no mercado de ações?

Para comprar ou vender ações, a empresa recorre à ajuda da Bolsa de Valores. É ela que fica responsável pelos registros das transações de compra e venda e pela guarda desses títulos. E você: como vai conseguir comprar? É aí que entra o papel da corretora de valores, pois é por meio dela que o investidor tem acesso às opções de investimentos disponíveis. Nesse sentido, é possível escolher quais e quantas ações comprar. A corretora, nesse caso, funciona como um “supermercado” com várias opções.

O sistema que o investidor utiliza para fazer todo esse processo é chamado de Home Broker. Por meio dessa plataforma, usuários conseguem negociar ações e outros ativos financeiros de qualquer lugar do mundo. Para isso, basta ter acesso à internet. No Home Broker da Ativa Investimentos, por exemplo, é possível investir em Ações, Renda Fixa, Fundos de Investimentos, Aluguel de Ações e Tesouro Direto. Além disso, o usuário pode acompanhar as notícias que movimentam o mercado e conversar com os nossos analistas em tempo real.

Como escolher entre os tipos de ações?

As ações são divididas em dois tipos principais: ações preferenciais e ações ordinárias. Entenda, a seguir, quais são as características e o que difere uma da outra.

Ações preferenciais

Quando a companhia distribui os lucros, o acionista com ações preferenciais está na lista de prioridades. Porém, isso não dá ao investidor o direito de participar do conselho da empresa ou ter voto nas assembleias. Essas ações são identificadas pelos números 4, 5 ou 6 no final do código de negociação. Exemplos: PETR4 (Petrobras), VALE5 (Vale) etc.

Ações ordinárias

Já as ações ordinárias são aquelas que garantem ao comprador o direito ao voto e à participação nas decisões da empresa. Ou seja, quanto mais ações ordinárias, mais poder de voto um investidor tem. Nesse sentido, a distribuição de dividendos das empresas varia de acordo com a classificação do acionista.

Logo, uma vez que a empresa cresce, o investidor pode garantir retornos mais altos. Porém, são ações de maior risco ao acionista. Em caso de liquidação, os investidores são os primeiros afetados. As ações ordinárias são identificadas pelo número 3 no final do código de negociação. Exemplos: ABEV3 (Ambev) e VALE3 (Vale).

Como é feita a negociação?

No mercado, as ações são negociadas por lote padrão composto por 100 ações. Ou seja, se você quer investir em uma empresa que tenha cada ação no valor de R$20, terá que desembolsar no mínimo R$2.000. Não existe um valor mínimo para se investir na Bolsa. Para facilitar a entrada dos pequenos investidores, existe o mercado fracionário.

Ele permite a compra de quantidades menores (de 1 a 99 ações). Para isso, é preciso incluir a letra F no final do código da plataforma. Exemplo: ABVE3F e PETF4F. Na compra e venda de ações, a liquidação e consolidação para custódia leva 3 dias úteis. Isso significa que você vai receber sua carteira 3 dias após ter comprado ou vendido uma ação.

Day Trade

Uma possibilidade no mercado de ações é comprá-las e vendê-las no mesmo dia. Essa operação chamamos de Day Trade. Nesse sentido, há apenas movimentação financeira e não consolidação em custódia. Como regra, há recolhimento de imposto de renda de 20% sobre a valorização.

Na prática, funciona assim: o pregão abre para negociação às 9h, quando passa por um leilão dos ativos nos primeiros 15 minutos. Esse é o momento de pré-abertura do mercado. Nessa hora, o sistema da Bolsa apenas aceita o registro de ofertas de compra e venda, mas não registra o negócio de fato. O mercado fecha às 17h.

Swing Trade

Há ainda outra opção de operação em que os investidores mantêm seus papéis por alguns dias ou semanas. Esse é o caso do Swing Trade. Nessa operação, o investidor precisa saber especular usando gráficos. Nesse tipo de operação, você paga 15% de imposto de renda sobre os lucros realizados na operação.

Buy and Hold

Por fim, também é possível operar por longo prazo, ou seja, ficar no mínimo um ano com os papéis da empresa. É o caso das operações Buy and Hold. Nessa operação, é necessário olhar mais o fundamento de entrar na empresa e não se os ativos estão ou não em alta.

Como obter lucro no mercado de ações?

O investidor pode lucrar de diferentes formas no mercado de ações. A mais comum é por meio da aquisição, em que se compra e vende por um preço mais caro, o chamado ganho de capital. Também é possível ganhar com a distribuição de proventos. Veja a seguir as modalidades:

• dividendos: quando há distribuição de lucro para os acionistas da empresa. Há isenção de Imposto de Renda;
• juros sobre capital próprio: também é uma distribuição de lucros. Nessa modalidade, o Imposto de Renda é retido na fonte;
• bonificação: bonificar os acionistas com novas ações, pois a empresa tem um aumento de capital.

Quanto custa investir em ações?

Os custos para operar variam de acordo com a corretora. Na Ativa Investimentos, funciona da seguinte forma.

• Taxa de corretagem: é a tarifa de negociação das ações em Bolsa de valores. O custo na Ativa é de R$10 por ordem no Day Trade. Veja aqui as demais taxas;
• Taxa de emolumentos: é cobrada pela B3 e não há negociação. O custo é de 0,00325% para operações normais e 0,025% em operações Day Trade;
• Taxa de custódia: cobrada pela B3 para a guarda e a liquidação desses títulos. O valor é de R$9,80.

Quais são as vantagens e desvantagens do investimento em ações?

O investimento em papéis de renda variável tem vantagens e desvantagens. Para melhorar o desempenho da carteira de investimentos, o ideal é que o investidor monte um planejamento e organize seus investimentos de tal forma que a carteira seja composta por diferentes tipos de ativos de Renda Fixa e Variável. Entenda um pouco mais a seguir.

Vantagens de se investir em ações

A primeira vantagem é o acesso ao Home Broker, um sistema disponibilizado pelas corretoras e que permite que as negociações sejam feitas de forma rápida, segura e prática. O segundo benefício é que o investidor se torna acionista de grandes empresas. Dessa forma, tem a oportunidade de lucrar junto com a organização. O investimento em papéis de renda variável oferece um grande potencial de rentabilidade.

Assim, o investidor tem a oportunidade de lucrar com a valorização dos ativos e com dividendos distribuídos entre os acionistas. Essa é outra vantagem que diferencia o investimento em ações de outros tipos de investimento. Além disso, dependendo da estratégia utilizada, o investidor tem a oportunidade de ter resultados rápidos, em alguns casos em menos de 24 horas, caso ele tenha conhecimento e habilidade para atuar com o Day Trade.

Desvantagens de investir em ações

Entre as desvantagens podemos destacar uma eventual dificuldade de não conseguir vender as ações, o que pode acontecer quando os ativos perdem o seu valor junto ao mercado. Diante de mudanças abruptas no mercado, ou seguindo uma estratégia pré estabelecida para controle dos papéis, as empresas de capital aberto (S.A.) também podem optar por agrupar suas ações ( inplit) ou desdobrá-las (split de ações).

Além disso, é essencial ter preparo e conhecimento, já que, para operar na Bolsa e ter sucesso nas negociações, é essencial conhecer o mercado e entender o que está acontecendo com a economia. Muitos investidores também consideram uma desvantagem o fato de o valor das empresas que negociam na B3 também estar associado a movimentos políticos e econômicos do país. Incertezas podem gerar instabilidade no valor das ações, influenciando as negociações realizadas entre investidores.

5 dicas para obter sucesso no mercado de ações

Não existem fórmulas prontas para se ter sucesso em um investimento. Os resultados dependem de diversos fatores, sendo um dos principais os objetivos e o perfil do investidor. Entretanto, algumas dicas podem ajudar na sua jornada em direção ao sucesso. Confira algumas:

1. Tenha clareza com relação aos seus objetivos: é essencial que o investidor saiba aonde quer chegar. Isso ajuda no planejamento e permite traçar um caminho mais claro no processo de composição da carteira;
2. Conheça e entenda o seu perfil de investidor: isso ajuda a determinar quais são as escolhas mais adequadas para a carteira;
3. Escolha uma corretora de confiança: este é um passo importante para garantir a segurança e os resultados dos seus investimentos;
4. Mantenha os pés no chão: não é possível dobrar o seu capital do dia para a noite, por isso, entenda a importância de conhecer e estudar o mercado de investimentos e planejar com calma as suas escolhas.
5. Escolha como quer investir: você é quem determina suas escolhas financeiras, por isso, ao entrar no mercado de ações, busque conhecer as empresas que ofertam ações na Bolsa e escolha aqueles papéis que mais fazem sentido para você.

Como você pôde ver, investir no mercado de ações demanda conhecimento e a busca constante por informações de mercado. Para ter sucesso em sua estratégia, é essencial buscar o apoio de uma corretora séria e comprometida com o serviço entregue aos seus clientes.

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