O Factor Investing é uma estratégia de investimento que identifica os melhores ativos do mercado, baseando-se em diferentes fatores. O objetivo é construir uma carteira completa e diversificada, que ofereça rentabilidade e bons resultados no longo prazo.
Essa é uma maneira de manter-se atualizado do contexto macroeconômico e de estilo, sempre tendo acesso aos melhores ativos financeiros. O Factor Investing é mais um recurso eficiente que contribui positivamente para a tomada de decisão do investidor.
Quer entender mais sobre Factor Investing e como utilizá-lo nas suas operações? Acompanhe a seguir e confira.
Índice
Como citamos, o Factor Investing é uma alternativa de investimento que se baseia inteiramente em fatores para selecionar as ações financeiras de maior rentabilidade. A metodologia é interessante para investidores que desejam manter boas posições no longo prazo.
Com ela, é possível construir uma carteira ampla, considerando inúmeros elementos que podem influenciar no desempenho dos ativos.
O diferencial é que o método analisa as influências do mercado, sempre procurando os investimentos mais atrativos que não correm riscos de especulação econômica. Para isso, ele utiliza modelos quantitativos que tomam decisões baseadas em dados e informações financeiras.
Ao contrário do Value Investing, que geralmente negocia as ações apenas com base no preço, o Factor Investing funciona como um tipo de filtro que determina quais ativos apresentam maior potencial na relação entre risco e retorno. Ou seja, o investidor garante uma rentabilidade maior que a média, sem correr riscos desnecessários.
Uma das ideias centrais do Factor Investing é adotar fatores que estão relacionados a maiores retornos e que aumentam a probabilidade de obter uma boa lucratividade. Basicamente, na montagem de uma carteira, são analisados os fatores macroeconômicos e os fatores de estilo. Confira sobre cada um deles a seguir.
Esse fator considera os indicadores que influenciam diariamente o movimento econômico e o mercado como um todo. Nesse contexto, os analistas verificam a taxa de desemprego, a inflação, o crédito, o câmbio, os riscos políticos, a liquidez, a evolução do PIB, entre outros.
O contexto macroeconômico impacta todas as classes de ativos, por isso, é fundamental acompanhá-lo. Na prática, é possível até mesmo entender os riscos associados a alguns títulos e compará-los com outros ativos. Assim, a chance de perder dinheiro no longo prazo é menor.
Os fatores de estilo são apoiados por evidências que ajudam a diferenciar ações. No momento de montar uma estratégia de investimento, por exemplo, é considerado o valor do ativo, sua qualidade, os índices de volatilidade, as tendências do mercado e o potencial de crescimento.
Também existem fatores de estilo específicos para quem escolhe ativos de Renda Fixa, como duração dos títulos, riscos, entre outros. Existe um consenso de que, no Factor Investing, os fatores orientam a gestão das carteiras, selecionando indicadores que vão se converter em maiores retornos no futuro.
Há inúmeras vantagens de usar a abordagem Factor Investing no gerenciamento da carteira de investimento. No momento em que o investidor toma decisões analisando os fatores, por exemplo, os resultados são visíveis e positivos, com ganhos acima da média do mercado. Veja a seguir.
É possível ter melhora nos retornos, sobretudo de longo prazo, já que o Factor Investing se baseia em dados e tecnologia, sendo um sistema mais racional e menos emocional. Por isso mesmo, muitas pessoas dão preferência à metodologia para administrar suas carteiras.
O Factor Investing é uma abordagem que utiliza inteligência tecnológica e algoritmos eficientes, que conseguem gerenciar uma grande quantidade de dados em um pequeno espaço de tempo. No momento de investir, por exemplo, o recurso é útil por realizar análises e automações, impedindo grandes riscos.
Outro diferencial do Factor Investing é seu potencial de diversificar a carteira de investimentos de forma robusta e ampla. Ao contrário de métodos clássicos baseados em classes de ativos, as ações em fatores apresentam maior eficácia, justamente por darem foco a estratégias diversificadas e personalizadas.
Na prática, o investidor que opta pela metodologia Factor Investing não costuma realizar análises individuais e subjetivas de cada empresa. Ao contrário disso, são selecionados determinados fatores que aumentam as possibilidades de rentabilidade, como vimos.
Para ter sucesso na estratégia e alcançar melhores resultados nos investimentos, no entanto, é fundamental contar com o suporte de uma empresa especializada, que pode oferecer um serviço altamente personalizado de acordo com o que você procura, como a Ativa.
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Como vimos, investir na abordagem Factor Investing é uma das maneiras mais eficientes de aumentar a rentabilidade. Para isso, tenha em mente o quão relevante é contar com o apoio profissional de uma empresa especializada no assunto, como a Ativa.
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