Day Trade: saiba como comprar e vender ativos no mesmo dia

Day Trade, ou Day Trading, é um tipo de negociação que visa a obtenção de lucros a partir da oscilação de preço dos ativos ao longo de um mesmo dia. A expressão pode ser traduzida livremente para o português como “negociação do dia”. Diferentemente do que muitos pensam, não é necessário ter grandes quantias de dinheiro à disposição para realizar este tipo de operação.

Quem quer se tornar Day Trader (um especulador que acompanha o mercado e realiza as operações) precisa entender como funcionam as aplicações de renda variável, conhecer os tipos de análise, ter uma estratégia inteligente de investimentos e manter o controle emocional.

A seguir, apresentamos um guia de como investir na bolsa operando nesse mercado. Além de entender como funciona o Day Trade, você vai descobrir o que é a Análise Técnica e a Análise Fundamentalista, as vantagens e desvantagens desse tipo de operação e outros aspectos relevantes. Continue a leitura e confira!

Como funciona o Day Trade?

Até pouco tempo atrás, apenas profissionais especializados operavam como Day Trader. Porém, com a disseminação das informações e o acesso a várias tecnologias, qualquer pessoa com interesse e disciplina pode ganhar dinheiro desta forma. Se você ainda não sabe como o Day Trade funciona na prática, vamos a um exemplo.

Se uma pessoa compra ações da Petrobras (PETR4) às 11h30 por R$ 20,00 e vende à tarde por R$ 23,00, ela terá lucrado R$ 3,00 por ativo e feito um Day Trade. Essa operação é muito buscada por investidores pela agilidade e também pelo potencial de alavancagem. Confira a seguir o que esse termo significa!

Quais os conceitos mais importantes que o investidor deve saber?

1. Alavancagem: entenda o seu conceito e a sua aplicação prática

Quando se fala em Day Trade, é importante também entender o conceito de outro termo técnico muito comum no mercado financeiro: alavancagem. Na Ativa Investimentos, a alavancagem é chamada de Limite Ativa. Com esse recurso, é possível usar seu patrimônio para operar um volume (até) 20 vezes maior, sem custos adicionais.

Trata-se de uma funcionalidade que ajuda o investidor a fazer operações com valores superiores ao que ele tem na conta. A ideia é maximizar a rentabilidade por meio de uma estratégia que considera o uso de um limite de crédito. Isso significa que o investidor pode movimentar a conta com um valor superior ao que ele tem de fato, oportunizando um ganho financeiro mais alto. Vamos a outro exemplo prático.

Suponha que com R$ 250,00 usando o Limite Ativa, um investidor pode comprar um lote padrão com 100 ações da Petrobras. Assim, às 10h20 ele compra um lote de PETR4 por R$ 24,00. Um pouco mais tarde, às 15h30, vende por R$ 25,50.

Dessa maneira, ele encerra o dia com R$ 400, ou seja, R$ 150 a mais do que tinha de manhã, um crescimento de 60% do patrimônio. Vale lembrar que o lote padrão diz respeito a quantidade mínima de ações de uma determinada empresa.

Por isso, em algumas situações, o investidor só consegue adquirir ações se comprar a quantidade mínima do lote padrão. Para lucrar com um Day Trade, o investidor precisa comprar os ativos (como ações em queda) e vendê-los quando estiverem em alta.

Existem diversas maneiras de detectar esses momentos e entender melhor a movimentação da Bolsa. Para isso, é preciso estudar duas principais escolas de pensamento sobre o mercado financeiro: a Análise Técnica e a Análise Fundamentalista.

Veja no infográfico a seguir como é a rotina de um Trader.

2. Análise técnica e análise fundamentalista: aprenda como acompanhar os movimentos do mercado

Conforme explicamos anteriormente, existem duas principais escolas: a técnica e a fundamentalista. Enquanto a primeira se concentra no estudo do mercado, a segunda se baseia nos princípios econômicos de oferta e demanda. Ambas permitem ajudar a entender as variações de preços. Apesar de as duas análises buscarem o mesmo objetivo — que é identificar em qual sentido os preços devem oscilar — elas têm caminhos bem distintos.

Enquanto a Análise Técnica visa a valorização do ativo, a Análise Fundamentalista procura entender o porquê de tal valorização acontecer. Além disso, a Análise de Fundamentos observa os fatores contábeis da empresa, tais como riscos de mercado e gestão. Mesmo existindo diferenças significativas entre as duas escolas, muitos Traders utilizam ambas em suas operações.

3. Gerenciamento de risco: estabeleça parâmetros de segurança antes de começar a operar

Independentemente da estratégia utilizada pelo investidor, para aproveitar o benefício da alavancagem, é imprescindível ter um bom gerenciamento de riscos. Nesse sentido, é necessário que você estabeleça quanto dinheiro vai alocar, quanto quer ganhar e quais são os limites de perda.

A definição desses parâmetros é essencial antes de começar a operar, pois entrar no mercado sem uma estratégia é o caminho mais rápido de perder o seu capital. Para ajudar nesse gerenciamento de riscos, é importante conhecer a lógica e o conceito do Stop Loss. Esse parâmetro oferece mais segurança e proteção ao capital investido, como veremos adiante.

Como utilizar o stop loss no Day Trade?

Stop Loss é uma expressão que, traduzida para o português, significa algo como “parar de perder”. No mercado de ações, ela é uma ordem automática de venda que o investidor pode programar com a sua corretora ao investir em ações, seja no pregão normal ou no after market.

Trata-se de um recurso muito interessante para a mitigação de riscos, já que é uma reação para movimentos de perda. Assim, podemos entender o Stop Loss como um sistema de controle de perdas e ganhos. Ele opera como uma garantia de que as perdas podem ser paralisadas em determinado momento.

Isso traz mais segurança para que o investidor não sofra com grandes perdas financeiras. A utilização do Stop Loss é muito simples. Na etapa de cadastramento da ordem no Home Broker, que é a melhor plataforma para negociação dos ativos, basta informar o valor de disparo e o preço limite. Assim, quando o valor da ação chega em seu limite mínimo (perda), o Home Broker emite uma ordem automática de venda. Dessa forma, o ativo é repassado pelo melhor preço disponível e sua posição é encerrada.

Quais são as vantagens e desvantagens do Day Trade?

Quando se trata de mercado de Renda Variável, quanto maior a chance de ganhos, maior a chance de perdas. Então, vamos entender os prós e contras do Day Trade!

Vantagens do Day Trade

Como o Day Trade se baseia em operações de curto prazo, você não se expõe aos riscos do noticiário com o pregão fechado. Assim, fica reduzido o risco de um prejuízo maior — como pode acontecer com o Swing Trade (negociação de ativos na Bolsa com base em tendências de mercado). Além disso, você pode investir utilizando alavancagem, conforme explicamos anteriormente.

Desvantagens do Day Trade

A primeira desvantagem a se considerar é a necessidade de dedicação em tempo integral. Ou seja, o investidor precisa ficar em frente ao computador para acompanhar o pregão e verificar o que é oportunidade ou ameaça. Outra desvantagem é a necessidade de estudo e prática, além do controle emocional para lidar com as perdas, uma vez que você está lidando com riscos.

Quem pode ser Day Trader e quais são os custos?

Qualquer pessoa com acesso à internet e uma conta em uma corretora de investimentos está apta a fazer Day Trade. Portanto, é preciso que você esteja ciente de que, para ter sucesso, é preciso atenção total durante o dia. Afinal, estamos falando de um mercado em que muitos profissionais vivem desses investimentos. Outra recomendação é sobre o dinheiro investido: nunca use o dinheiro que você precisa para sobreviver, incluindo sua reserva de emergência.

Isso pode fazer com que você aja impulsivamente na hora de comprar ou vender ações. Quando falamos de custos, é importante entender quem cobra o quê. A única taxa cobrada pela corretora é a de corretagem, que é o valor cobrado pela intermediação entre investidor e a Bolsa de Valores, a B3. Os emolumentos e a liquidação são taxas cobradas pela B3, independentemente de qual seja a corretora.

Como é feita a tributação no Day Trade?

É importante entender como são tributadas as operações de Day Trade, que ocorre em duas fases. Na primeira, quando há lucro em cada operação, o Trader paga 1% de imposto, que é retido na fonte. Já a segunda tributação ocorre no fim do mês, quando o lucro líquido total obtido com essas operações é apurado.

Nesse momento, 20% do valor é retido para o Imposto de Renda, ou seja, declara-se a rentabilidade mais tarde. Essa tributação é recolhida por meio de um documento — o DARF, da Receita Federal. Vale observar que há também cobrança de Imposto sobre Serviços (ISS) em cima da taxa de corretagem da corretora. A porcentagem do tributo varia conforme o estado e seu valor é de, no máximo, 5% da taxa de corretagem.

Como escolher a melhor plataforma de negociação?

O Home Broker é uma ferramenta que permite que os investidores realizem operações de compra e venda de ações ou de outros ativos da Renda Variável por conta própria, de forma simples, rápida e de qualquer lugar do mundo. O mercado oferece várias opções de plataformas de negociação. Por isso, é comum que os investidores tenham dúvida na hora de fazer a escolha. A seguir, confira algumas das principais características que devem ser analisadas durante a escolha:

• confiabilidade da corretora;
• custos de corretagem;
• conteúdo e informações que são disponibilizadas para o investidor;
• agilidade;
• design;
• suporte técnico/atendimento online.

O que o investidor deve fazer antes de iniciar?

Para aumentar as chances de ser bem-sucedido como day trade é preciso que o investidor aplique energia, tempo e dinheiro em ações essenciais para a sua preparação. Veja a seguir, quais são as 2 etapas fundamentais que todo investidor iniciante precisa passar antes de se lançar ao mercado.

1. Tenha uma atitude profissional

Desenvolva uma psicologia trader, encarando essa atividade como um profissional e não como um hobby amador. Traders profissionais que atuam na tesouraria de grandes bancos e instituições têm currículos invejáveis, muitos deles passando pelas melhores escolas do Brasil e do mundo.

Tais investidores são conhecidos pela sua destreza e análise acurada do mercado, ou seja, eles realmente sabem o que estão fazendo no mercado e aonde querem chegar. Por ser uma atividade de fácil acesso, muitos têm a ilusão de que não é preciso tanta dedicação e esforço, afinal é apertar botões de compra e venda, não é mesmo? Ledo engano.

Como afirmamos, qualquer pessoa com um computador com acesso à internet e uma conta na corretora pode começar a fazer operações no mercado, mas isso não a torna um day trader do dia para a noite. A preparação é parte importante do processo. Afinal, como ocorre com qualquer profissão, é necessário se qualificar para então exercer o trabalho corretamente. Portanto, antes de servir um capital para começar a atuar no mercado, separe um capital para investir na sua qualificação como investidor. Agindo assim, você reduzirá as suas chances de fracasso.

2. Estude as melhores estratégias

Para ter uma vida de trader é preciso desenvolver habilidades de análise do mercado e a perspicácia para saber o momento certo de agir, abrindo e fechando operações objetivando o lucro.

Essas habilidades podem ser desenvolvidas de duas maneiras. A primeira delas é por meio do estudo, e como dissemos no tópico anterior, é preciso investir em sua capacitação aprendendo as melhores estratégias, a planejar o seu trade e a fazer o seu gerenciamento de risco. São as estratégias que vão permitir que você de fato “tire dinheiro do mercado”, por isso busque adquirir esse conhecimento.

A segunda maneira de desenvolver as suas habilidades como trader é com o famoso “tempo de tela”, ou seja, o tempo de experiência que você acumula operando no mercado. Esse tipo de habilidade não se desenvolve com livros e cursos, mas apenas com muitos testes e a prática continua acertando e errando, ganhando e também perdendo muitas operações. Sendo assim, não fique apenas na teoria, mescle os seus estudos com a prática, agindo de maneira cautelosa.

Como ganhar dinheiro como trader?

Se você já sabe que deseja começar a operar como Trader, o primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora, como a Ativa Investimentos. Em seguida, é hora de acompanhar o mercado e as ações em tempo real. Na próxima etapa, é preciso depositar o valor a ser investido. Depois, é só abrir o Home Broker, conectar a Sala ao Vivo da Ativa Investimentos no YouTube para ver as indicações e dicas e começar a operar.

Como você pôde ver, as operações de Day Trade podem ser muito interessantes para o investidor. Entretanto, todo o processo exige conhecimento sobre o mercado e habilidade para lidar com situações de stress. Portanto, o apoio de corretoras especializadas faz toda a diferença no processo, garantindo maior segurança e confiabilidade nas operações.

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