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Day Trade: saiba como comprar e vender ativos no mesmo dia

Day Trade, ou Day Trading, é um tipo de negociação que visa a obtenção de lucros a partir da oscilação de preço dos ativos ao longo de um mesmo dia. A expressão pode ser traduzida livremente para o português como “negociação do dia”.

Diferentemente do que muitos pensam, não é necessário ter grandes quantias de dinheiro à disposição para realizar este tipo de operação.

Quem quer se tornar Day Trader (um especulador que acompanha o mercado e realiza as operações) precisa entender como funcionam as aplicações de renda variável, conhecer os tipos de análise, ter uma estratégia inteligente de investimentos e manter o controle emocional.

A seguir, apresentamos um guia de como operar nesse mercado. Além de entender como funciona o Day Trade, você vai descobrir o que é a Análise Técnica e a Análise Fundamentalista, as vantagens e desvantagens desse tipo de operação e outros aspectos relevantes.

Continue a leitura e confira!

Como funciona o Day Trade?

Até pouco tempo atrás, apenas profissionais especializados operavam como Day Trader. Porém, com a disseminação das informações e o acesso a várias tecnologias, qualquer pessoa com interesse e disciplina pode ganhar dinheiro desta forma.

Se você ainda não sabe como o Day Trade funciona na prática, vamos a um exemplo. Se uma pessoa compra ações da Petrobras (PETR4) às 11h30 por R$ 20,00 e vende à tarde por R$ 23,00, ela terá lucrado R$ 3,00 por ativo e feito um Day Trade.

Essa operação é muito buscada por investidores pela agilidade e também pelo potencial de alavancagem. Confira a seguir o que esse termo significa!

Alavancagem: entenda o seu conceito e a sua aplicação prática

Quando se fala em Day Trade, é importante também entender o conceito de outro termo técnico muito comum no mercado financeiro: alavancagem.

Na Ativa Investimentos, a alavancagem é chamada de Limite Ativa. Com esse recurso, é possível usar seu patrimônio para operar um volume (até) 20 vezes maior, sem custos adicionais.

Trata-se de uma funcionalidade que ajuda o investidor a fazer operações com valores superiores ao que ele têm na conta. A ideia é maximizar a rentabilidade por meio de uma estratégia que considera o uso de um limite de crédito. Isso significa que o investidor pode movimentar a conta com um valor superior ao que ele possui de fato, oportunizando um ganho financeiro mais alto.

Vamos a outro exemplo prático. Suponha que com R$ 250,00 usando o Limite Ativa, um investidor pode comprar um lote padrão com 100 ações da Petrobras. Assim, às 10h20 ele compra um lote de PETR4 por R$ 24,00. Um pouco mais tarde, às 15h30, vende por R$ 25,50. Dessa maneira, ele encerra o dia com R$ 400, ou seja, R$ 150 a mais do que tinha de manhã, um crescimento de 60% do patrimônio.

Vale lembrar que o lote padrão diz respeito a quantidade mínima de ações de uma determinada empresa. Por isso, em algumas situações, o investidor só consegue adquirir ações se comprar a quantidade mínima do lote padrão.

Para lucrar com um Day Trade, o investidor precisa comprar os ativos (como ações em queda) e vendê-los quando estiverem em alta. Existem diversas maneiras de detectar esses momentos e entender melhor a movimentação da Bolsa. Para isso, é preciso estudar duas principais escolas de pensamento sobre o mercado financeiro: a Análise Técnica e a Análise Fundamentalista.

Veja no infográfico a seguir como é a rotina de um Trader.

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Análise Técnica e Análise Fundamentalista

Conforme explicamos anteriormente, existem duas principais escolas: a técnica e a fundamentalista. Enquanto a primeira se concentra no estudo do mercado, a segunda se baseia nos princípios econômicos de oferta e demanda. Ambas permitem ajudar a entender as variações de preços.

Apesar de as duas análises buscarem o mesmo objetivo — que é identificar em qual sentido os preços devem oscilar — elas têm caminhos bem distintos.

Enquanto a Análise Técnica visa a valorização do ativo, a Análise Fundamentalista procura entender o porquê de tal valorização acontecer. Além disso, a Análise de Fundamentos observa os fatores contábeis da empresa, tais como riscos de mercado e gestão. Mesmo existindo diferenças significativas entre as duas escolas, muitos Traders utilizam ambas em suas operações.

Independentemente da estratégia utilizada pelo investidor, para aproveitar o benefício da alavancagem, é imprescindível ter um bom gerenciamento de riscos. Nesse sentido, é necessário que você estabeleça quanto dinheiro vai alocar, quanto quer ganhar e quais são os limites de perda.

Para ajudar nesse gerenciamento de riscos, é importante conhecer a lógica e o conceito do Stop Loss. Esse parâmetro oferece mais segurança e proteção ao capital investido.

Como utilizar o Stop Loss no Day Trade?

Stop Loss é uma expressão que, traduzida para o português, significa algo como “parar de perder”. No mercado de ações, ela é uma ordem automática de venda que o investidor pode programar com a sua corretora ao investir em ações. Trata-se de um recurso muito interessante para a mitigação de riscos, já que é uma reação para movimentos de perda.

Assim, podemos entender o Stop Loss como um sistema de controle de perdas e ganhos. Ele opera como uma garantia de que as perdas podem ser paralisadas em determinado momento. Isso traz mais segurança para que o investidor não sofra com grandes perdas financeiras.

A utilização do Stop Loss é muito simples. Na etapa de cadastramento da ordem no Home Broker, que é a melhor plataforma para negociação dos ativos, basta informar o valor de disparo e o preço limite.

Assim, quando o valor da ação chega em seu limite mínimo (perda), o Home Broker emite uma ordem automática de venda. Dessa forma, o ativo é repassado pelo melhor preço disponível e sua posição é encerrada.

Quais são as vantagens e desvantagens do Day Trade?

Quando se trata de mercado de Renda Variávelquanto maior a chance de ganhos, maior a chance de perdas. Então, vamos entender os prós e contras do Day Trade!

Vantagens do Day Trade

Como o Day Trade se baseia em operações de curto prazo, você não se expõe aos riscos do noticiário com o pregão fechado. Assim, fica reduzido o risco de um prejuízo maior — como pode acontecer com o Swing Trade (negociação de ativos na Bolsa com base em tendências de mercado).

Além disso, você pode investir utilizando alavancagem, conforme explicamos anteriormente.

Desvantagens do Day Trade

A primeira desvantagem a se considerar é a necessidade de dedicação em tempo integral. Ou seja, o investidor precisa ficar em frente ao computador para acompanhar o pregão e verificar o que é oportunidade ou ameaça.

Outra desvantagem é a necessidade de estudo e prática, além do controle emocional para lidar com as perdas, uma vez que você está lidando com riscos.

Quem pode ser Day Trader e quais são os custos?

Qualquer pessoa com acesso à internet e uma conta em uma corretora de investimentos está apta a fazer Day Trade. Portanto, é preciso que você esteja ciente de que, para ter sucesso, é preciso atenção total durante o dia. Afinal, estamos falando de um mercado em que muitos profissionais vivem desses investimentos.

Outra recomendação é sobre o dinheiro investido: nunca use o dinheiro que você precisa para sobreviver, incluindo sua reserva de emergência. Isso pode fazer com que você aja impulsivamente na hora de comprar ou vender ações.

Quando falamos de custos, é importante entender quem cobra o quê. A única taxa cobrada pela corretora é a de corretagem, que é o valor cobrado pela intermediação entre investidor e a Bolsa de Valores, a B3. Os emolumentos e a liquidação são taxas cobradas pela B3, independentemente de qual seja a corretora.

É importante entender como são tributadas as operações de Day Trade, que ocorre em duas fases. Na primeira, quando há lucro em cada operação, o Trader paga 1% de imposto, que é retido na fonte.

Já a segunda tributação ocorre no fim do mês, quando o lucro líquido total obtido com essas operações é apurado. Nesse momento, 20% do valor é retido para o Imposto de Renda, ou seja, declara-se a rentabilidade mais tarde. Essa tributação é recolhida por meio de um documento — o DARF, da Receita Federal.

Vale observar que há também cobrança de Imposto sobre Serviços (ISS) em cima da taxa de corretagem da corretora. A porcentagem do tributo varia conforme o estado e seu valor é de, no máximo, 5% da taxa de corretagem.

Como escolher a melhor plataforma de negociação?

O Home Broker é uma ferramenta que permite que os investidores realizem operações de compra e venda de ações ou de outros ativos da Renda Variável por conta própria, de forma simples, rápida e de qualquer lugar do mundo.

O mercado oferece várias opções de plataformas de negociação. Por isso, é comum que os investidores tenham dúvida na hora de fazer a escolha. A seguir, confira algumas das principais características que devem ser analisadas durante a escolha:

  • confiabilidade da corretora;
  • custos de corretagem;
  • conteúdo e informações que são disponibilizadas para o investidor;
  • agilidade;
  • design;
  • suporte técnico/atendimento online.

Como ganhar dinheiro como Trader?

Se você já sabe que deseja começar a operar como Trader, o primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora, como a Ativa Investimentos. Em seguida, é hora de acompanhar o mercado e as ações em tempo real. Na próxima etapa, é preciso depositar o valor a ser investido.

Depois, é só abrir o Home Broker, conectar a Sala ao Vivo da Ativa Investimentos no YouTube para ver as indicações e dicas e começar a operar.

Como você pôde ver, as operações de Day Trade podem ser muito interessantes para o investidor. Entretanto, todo o processo exige conhecimento sobre o mercado e habilidade para lidar com situações de stress. Portanto, o apoio de corretoras especializadas faz toda a diferença no processo, garantindo maior segurança e confiabilidade nas operações.

Você gostou deste artigo sobre Day Trade? Então, aprofunde o seu conhecimento sobre o assunto, entenda como é a vida de Trader e descubra como manter o controle emocional para operar!

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23 Comentários

  1. Parabéns, esclarecimentos simples e objetivo
    Obrigado

    1. Olá Eduardo! Obrigado pelo seu comentário. Continue acompanhando nossos posts para se informar melhor sobre o mundo dos investimentos! 😉

  2. se eu comprar no day tray, e não vender até o final do dia, o que acontece

    1. Olá, Josi tudo bem? Na verdade, a partir do momento que você não zera a sua posição no mesmo dia (compra e depois vende) a sua operação deixa de ser um Day Trade. É importante salientar que se for uma compra que não é zerado no mesmo dia, a unica diferença é que você agora terá uma posição de Swing trade. Agora, se você entrou numa posição vendida e não zerou no mesmo dia, é válido entrar em contato com a corretora para ver a disponibilidade de BTC (aluguel de ações) daquele ativo. Espero ter ajudado 🙂

  3. No dia a dia, ou seja, na prática, vcs indicam, em tempo real, os pontos de entradas e saídas das operações?
    Se positivo, gostaria de ter acesso ao resultado (em pontos) histórico das indicações nos últimos 3 anos, é possível?
    Obrigado!

    1. Olá Erick, tudo bem? As indicações para entrada e saída de operações na bolsa são feitas durante todo o pregão na nossa sala ao vivo. Estamos aguardando o final do mês para atualizar a performance das operações. Convido você para acompanhar o nosso trabalho na sala ao vivo para operar e para acompanhar o resultado de performance divulgado pelos nossos analistas. Acompanhe pelo https://ativainvestimentos.com.br/aovivo Espero ter ajudado 😉

  4. No day trade o lucro com o ativo pode ser resgatado após o pregão?

    1. Olá Isaac, tudo bem? A partir de dois dias úteis após o encerramento da operação, você terá o dinheiro disponível para fazer o resgate na conta da Ativa!

  5. Fala pessoal!
    Decidi começar a estudar para ser um Day Trader. Cansei de perder de dinheiro como investidor burro kkkkk… Agora quero aprender de uma vez por todas isso tudo e todo dia operar, e logico, ter lucro com consistência. Mas ainda tenho algumas dúvidas pontuais. A minha maior delas é como ganhar na queda de um ativo e qual comando deixar programado para usar na hora exata da entrada e/ou da saída, para aproveitar uma alta repentina ou uma queda absurda como foi no inicio da pandemia nos ativos das Cias Aéreas. Outra coisa que eu preciso entender é o tal do gráfico de Candle Stick. Cara, como eu aprendo isso de um jeito que eu olhe e saiba o que ta acontecendo?? Média Móvel também!! Eu sei que candle é super importante e isso eu não consegui entender ainda para usar de forma consciente como uma estrategia, ciente de como o mercado está reagindo. E por ultimo e o mais importante. Eu gostaria muito de assistir a operação pela sala ao vivo da Ativa, e enquanto o especialista estiver na mesa, eu queria saber se ele vai falar o que ele vai fazer como um professor, explicando como se fosse uma aula mesmo, pra que eu possa operar daqui e seguindo os passos dele, aprender de forma prática a fazer o Day Trade corretamente. É assim que funciona?
    Bem, agradeço imensamente desde já.

    1. Olá Marcelo, tudo bem? Ficamos muito felizes com o seu interesse. Acredito que seria interessante você conhecer a nossa sala ao vivo no Youtube. Nela você pode acompanhar todas as oportunidades e tirar dúvidas durante o pregão. Espero ter ajudado. =]

  6. Desculpe a pergunta de iniciante, mas se fala por aí que algumas pessoas perdem o que tem em Day Trade. Como é possível isso? Se compro uma ação por 20 e ela cai, para perder tudo o valor da ação precisaria ser zerado. Ou essa perda está relacionada com a alavancagem?

    1. Olá Pedro, tudo bem? Operações de Daytrade são custosas pelo seu alto volume de transações. Esse custo, se não for bem gerenciado, pode comer a rentabilidade das operações ou deixar valores negativos de retorno. Além disso, há a possibilidade do preço do ativo ir contra o cenário desejado. Caso isso aconteça, é importante ter um stop programado. Espero ter ajudado. =]

  7. Olá, gostaria de saber a seguinte situação:
    Compra (08/09/2020) de 2 papéis do ativo A – Total = 48,82
    Venda (09/09/2020) de 2 papéis do ativo A – Total = 54,00
    Compra (09/09/2020) de 2 papéis do ativo A – Total = 48,40

    Nesse caso, no dia 09/09/2020, eu vendi e depois comprei papéis do mesmo ativo. Isso é day trade? Visto que só fiz a compra. Pois dizem que só é day trade se comprar e vender no mesmo dia, mas se vender e comprar no mesmo dia?

    1. Olá, Matheus, tudo bem? A operação de Daytrade está nas duas primeiras ordens executadas, visto que elas se zeram em quantidade. Já a ultima ordem de compra, como ela não foi zerada, os ativos permanecem na sua carteira no dia seguinte. Quando a posição em ações dura mais de um dia, deixa de ser Daytrade. Espero ter ajudado! =]

  8. Olá, pessoal!
    Se eu vender no começo do dia e recomprar ao final do mesmo dia, eu pratico day trade, mas preciso gerar DARF? Por exemplo, vendi minhas AZUL4 a R$ 29 e recomprei a R$ 25.

    1. Oi Igor, tudo bem? Caso você zerado a sua posição antes do final do dia, você praticou Day Trade, sendo assim você precisa gerar DARF. A isenção de pagamento de DARF só acontece quando você faz uma venda total no mês abaixo de R$ 20.000,00 , em posições que duram mais de um dia. Caso surja alguma outra dúvida, estamos à disposição para ajudar!

  9. Oi pessoal, boa tarde
    Gostaria de praticar no simulador antes de entrar de cabeça no mercado, como eu posso acessar o simulador? o simulador é o mesmo para o day trade de ações e mini indice (ibovespa/dolar)

    1. Olá, Moacyr, tudo bem? O simulador é de acordo com a plataforma profissional, e com isso, depende da plataforma contratada. Caso você tenha mais dúvidas sobre o assunto, entre em contato pelos nossos canais de atendimento para que os nossos assessores possam te auxiliar!

  10. Azul PN
    22.01.2021 12:08
    Tenho uma dúvida. To começando agr na Bolsa.Como fazem dt pra operar no mesmo dia? Tipo, o dinheiro só fica disponível na conta em D+2? Certo? Exemplo: comprei hoje, porém só vai processar em D+2 essa compra no Home Broker. Como que vai fazer dt em cima dessa compra se ainda n processou pra realizar a venda? Ou vcs sei lá, já tem uma reserva disponível pra isso?

    1. Olá, Alisson, tudo bem? O Home Broker não consegue processar a compra caso não esteja constando no valor a margem necessária. Estamos à disposição caso surja alguma outra dúvida, ok? Um abraço!

  11. Olá! boa noite!
    Eu tenho uma dúvida. Eu estou comprando e vendendo ações no mesmo dia e também comprando no fim do dia e vendendo no dia seguinte ou quando as ações tiverem um maior valor. Eu posso continuar fazendo isso ou tenho que comprar e vender as ações no mesmo dia? tem algum taxa a mais ou alguma multa, caso eu continue fazendo as operações dessa maneira?

    1. Olá, Romildo, tudo bem? As operações Day Trade possuem um custo maior de IR e, dependendo do pacote, tem um preço diferenciado de corretagem. Para receber um auxílio especializado, você pode contar com a nossa assessoria por meio dos canais de atendimento: Capitais e regiões metropolitanas – 4007 2447 /
      Demais regiões – 0800 285 0147. Um abraço!

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