Preservação de capital: como investir em cenários de instabilidade com esse foco

Nos últimos meses, observamos uma intensa volatilidade do mercado financeiro. Nesse contexto, muitos investidores têm tomado decisões precipitadas, o que pode comprometer todo ou parte de seus investimentos. Agora, visualiza-se um movimento pró estabilidade, no qual são focados projetos de longo prazo que garantam a preservação de capital ou patrimônio.

Nesse sentido, é importante investir encontrando meios de não sofrer grandes perdas. É claro que não tem como eliminar o risco completamente, mas é possível evitar quedas significativas no longo prazo. Essa é uma forma de se resguardar em momentos de alta volatilidade. É aí que entra a importância da diversificação nos investimentos, assunto que está diretamente ligado à preservação de patrimônio.

Neste post, vamos explicar o conceito, como usá-la na aplicação do seu dinheiro e quem pode ajudar você a fazer isso. Vamos lá?

O que é preservação de capital?

A preservação de capital é a proteção do valor total dos investimentos, de modo que o rendimento não seja afetado pelo crescimento da inflação, pelo declínio dos preços e demais fatores aos quais você pode deter algum controle.

Por meio desse conceito, você consegue manter o valor do dinheiro no tempo, além de se proteger de aspectos como inflação e volatilidade na Bolsa de Valores. Há vários títulos que podem ser usados para esse fim.

Quais são os ativos para preservar capital?

No mercado brasileiro, os investimentos se dividem em dois grandes grupos que demandam técnicas diferentes para preservação do capital:

• Renda Fixa – conhecidos por terem um risco menor, como CDBs, LCIs, LCAs e títulos do Tesouro Nacional, por exemplo;
• Renda Variável – conhecidos por oferecerem um melhor rendimento, mas com um risco maior, como ações, opções, ETFs e câmbio, por exemplo.

Ao falarmos em riscos de investimentos, não nos referimos apenas a pequenos ganhos, mas sim à possibilidade do investidor perder até mesmo o capital que foi aplicado. Por isso, a fim de equilibrar rentabilidade e segurança, existem opções de investimento para diferentes horizontes de tempo.

Quais são os tipos de análise disponíveis?

Temos dois tipos de análise que ajudam a embasar decisões mais resilientes e contribuir para a preservação dos investimentos:

• análise técnica: em geral, voltada para investimentos de curto prazo;
• análise fundamentalista: em geral, com foco em investimentos de longo prazo.

Dessa forma, por meio destas opções, mesmo que ocorram oscilações no mercado de renda variável, você tem chances bem maiores de manter seu capital protegido. Leia mais sobre a diferença entre análise técnica e fundamentalista neste outro post do blog.

Por que é importante investir com foco na preservação de capital?

Veja, a seguir, quais os principais motivos para manter incluir estratégias de preservação de capital dentro do seu plano de investimentos. Assim, você consegue ter mais segurança tanto nas atividades de curto prazo quanto nas de longo. 

Evitar perdas em ativos de renda variável

Para começar, o principal motivo de se investir com foco na preservação de capital se deve à imprevisibilidade da renda variável. Isso ocorre porque o cenário simplesmente pode mudar de uma hora para outra.

Cuidado diante das flutuações do mercado

Por isso, a preservação de capital tem por objetivo proteger seu dinheiro contra grandes surpresas que possam ocorrer no mercado financeiro. Isso é ainda mais importante em países com maior instabilidade política e econômica. Quando você perde parte do capital investido, é muito difícil recuperá-lo.

Um exemplo prático

Quem perde 20% de R$ 1 milhão, por exemplo, passa a ter R$ 800 mil. Para ter novamente esse valor inicial, será preciso lucrar mais que 20%, uma vez que a referência não é mais o R$ 1 milhão e sim os R$ 800 mil atuais.

Fazendo as contas, com R$ 800 mil, é preciso lucrar 25% para chegar ao capital inicial de R$ 1 milhão. Da mesma forma, se você perder 50% do seu patrimônio, precisará lucrar 100% para recuperar seu dinheiro.

Por isso, o DNA da preservação de capital é fazer com que o dinheiro investido aumente ao longo do tempo, e com isso, garanta uma maior estabilidade ao investidor.

O que considerar para investir e preservar capital?

Existem alguns passos que podem ajudar a preservar capital e conseguir uma boa rentabilidade, mesmo em períodos difíceis. Por exemplo, entender qual é o seu perfil de investidor e encontrar ativos adequados a ele é um ponto importante.

Além disso, é relevante pensar em meios de diversificar a carteira. Por meio dessa ação, você consegue reduzir os riscos e conseguir melhorar a rentabilidade do seu portfólio de ativos financeiros.

Além disso, para preservar capital é importante ter foco no longo prazo. Estratégias como a Buy and Hold podem ser muito úteis nesse sentido. Assim, é importante avaliar as peculiaridades das companhias para colocar o seu dinheiro nelas.

Além disso, saber analisar tendências e utilizar técnicas estatísticas podem ser interessantes. Entre as principais características que você deve observar estão a volatilidade de um ativo, média móvel e outras medidas importantes.

Como investir para preservar o capital?

Existem algumas maneiras de conseguir preservar o seu capital e aumentar os rendimentos das suas aplicações. A primeira dica é ficar de olho em investimentos que combinem acessibilidade, liquidez, segurança e rentabilidade.

Entre os principais estão os CDBs, Fundos DI, Tesouro Selic e outros. Além disso, vale contar com boas técnicas e ajuda de profissionais capacitados e com bom entendimento do mercado financeiro.

Uma análise feita por especialistas pode indicar ativos que ofereçam grandes chances de rentabilidades consistentes. É aí que entra o papel da corretora de investimentos, que possui equipes especializadas em construir carteiras diversificadas com produtos focados em preservação de patrimônio.

No

s

Além disso, outra técnica que você pode utilizar para preservar capital é a chamada trend following. Por meio de técnicas estatísticas, é possível encontrar tendências e conseguir melhorar suas alocações. Abaixo, explicamos mais sobre ela.

Como usar a técnica trend following?

O principal mecanismo para se proteger de grandes volatilidades e preservar seu capital é o trend following. A técnica, que significa “seguir a tendência”, envolve a análise de tendências de médio e longo prazo.

Dessa forma, a estratégia se posiciona na alta ou na queda do ativo, de acordo com a tendência. Ou seja, essa estratégia pode ganhar dinheiro tanto em mercados de alta quanto em mercados de queda.

As principais características utilizadas na hora de investir com o trend following é o uso de tendências e das médias móveis. Assim, você consegue identificar bons ativos que podem fazer parte da sua carteira, independentemente se está focado no curto, médio ou longo prazo.

Quais cuidados ao usar essa técnica?

O principal cuidado a tomar quando usar tal estratégia é não ter conhecimento pleno sobre a ação. Isso significa que essa abordagem envolve apenas o acompanhamento da tendência ao longo do tempo para tomar as decisões de investimento, desconsiderando os demais recursos da análise fundamentalista.

Portanto, apesar dessa técnica ser bastante comum, é interessante incluir alguns elementos de análise fundamentalista para filtrar boas empresas e depois aplicar as estratégias de trend following.

Isso faz com que sua abordagem seja mais inteligente e menos arriscada. Vale destacar a importância de contar com o suporte de profissionais que já atuam nesse mercado para otimizar suas escolhas.

É importante dizer que as opiniões dos analistas estão sujeitas a erros, uma vez que a renda variável é imprevisível. O que os especialistas fazem é, dentro do universo de renda variável, selecionar ativos que acreditam ser mais fortes e resilientes.

Entendeu como fazer a preservação de capital em seus ativos? Ao contar com alguns cuidados, você consegue garantir uma boa remuneração para sua carteira e ainda evita problemas ligados à volatilidade do mercado de renda variável. Isso contribui para que você crie uma fonte segura e estável de renda passiva.

Viu como é importante continuar se aperfeiçoando para melhorar suas escolhas de investimento? Então, deixe um comentário e compartilhe conosco sobre quais são as suas estratégias para a preservação de capital!