Carteira Dividendos: rentabilidade acumulada é duas vezes superior ao Ibovespa

Aqui no blog, você já viu a importância de investir em carteiras recomendadas. Estes são recursos muito úteis para quem quer investir em Renda Variável e ter uma rentabilidade significativa, certo? Pois bem, na Ativa Investimentos, oferecemos mensalmente 4 diferentes carteiras recomendadas e uma delas aplica critérios relacionados a investimentos responsáveis: a carteira Dividendos.

Neste artigo, você vai conhecer mais sobre o que são carteiras de dividendos e quais são as principais opções existentes no mercado. Também vamos apresentar ótimas oportunidades para você começar a investir agora, como uma carteira focada em ações de empresas com bom histórico de pagamento de proventos. Se você se interessou e quer saber mais sobre o assunto, continue a leitura!

O que são carteiras de dividendos e quais os tipos existentes?

Carteiras de dividendos nada mais são do que um conjunto de ativos organizados especificamente para a geração de renda por meio do recebimento de dividendos. O objetivo principal dessas carteiras é servir como renda extra ao investidor, utilizando basicamente a regra dos 80 para criação de um fundo de aposentadoria e também para o crescimento do patrimônio no longo prazo. As carteiras mais comuns são aquelas que reúnem ações das melhores empresas do mercado.

Para as empresas, compartilhar parte dos seus resultados com acionistas é algo muito vantajoso pois são eles que auxiliam na captação de recursos para o financiamento dos seus projetos de expansão. Os acionistas também são responsáveis pela formação da expectativa em relação ao futuro da empresa, afinal quanto maior a procura pelas ações maior é o valor da empresa como um todo. Porém, as carteiras de ações não são os únicos ativos que pagam bons dividendos de maneira segura. Os fundos imobiliários também apresentam as mesmas características em relação a segurança e o recebimento de pagamentos periódicos, sendo uma ótima alternativa de diversificação.

1 – Dividendos provenientes de Ações

Receber parte dos lucros de uma empresa na forma de dividendos proporciona uma das melhores formas de crescimento do capital disponível hoje na bolsa de valores. Trata-se da estratégia do reinvestimento, ou seja, o investidor aplica novamente os recursos recebidos como dividendos para a compra de mais ações, que em seguida vão lhe pagar mais dividendos formando uma verdadeira bola de neve de juros compostos que jogam a seu favor. Assim, o investidor consegue aumentar a quantidade de ações sem alocar mais recursos aumentando o valor da sua carteira.

Outra dica importante para lucrar por meio dos dividendos pagos por ações é vasculhar o mercado em busca das melhores empresas que, no entanto, estejam momentaneamente passando por circunstâncias incomuns, apresentando um baixo preço. Dessa forma, você pode aproveitar o esse preço descontado para comprar mais ações, consequentemente aumentando o valor a receber em cada nova distribuição de dividendos. Portanto, a chave para o sucesso nesse tipo de estratégia é quanto mais dividendos, maior a possibilidade de compra de ações, e quanto mais ações, menor o preço pago em média, gerando ótimos resultados.

2 – Dividendos provenientes de Fundos Imobiliários

Muitos ainda não sabem, mas da mesma forma como as ações das empresas de capital aberto, os fundos imobiliários também possuem cotas que são negociadas na Bolsa de Valores. A diferença desse tipo de ativo é que os seus resultados estão atrelados a fatores distintos como o desempenho do setor, a composição do fundo (ou seja os tipo de imóveis que o compõem), o valor das cotas e a vacancia, que é o período em que um imóvel fica vazio até que um novo inquilino se interesse por ele.

A remuneração dos fundos imobiliários vem do pagamento dos aluguéis. Portanto, quanto mais unidades alugadas maior será o seu rendimento. Outra modalidade, conhecida como “fundos de papéis” (fundos que investem o seu patrimônio em instrumentos financeiros imobiliários como LCIs, CRIs e LHs) tem a remuneração atrelada atrelada a outros indicadores como a taxa Selic, o CDI, ICP-M, assim os dividendos recebidos também ficam atreladas ao comportamento desses índices.

Como criar uma carteira e por que contar com a ajuda de um especialista?

Os investidores interessados em viver de dividendos precisam dedicar tempo e esforço na construção da sua carteira escolhendo os melhores produtos do mercado, sejam eles ações pagadoras de dividendos ou fundos imobiliários. Porém, esse tipo de análise precisa ser feita de forma profissional, ou seja, é necessário ter uma visão técnica sobre o setor de atuação da empresa, sobre o momento econômico nacional e sobre os fundamentos da empresa como um todo.

Além disso, é preciso avaliar o nível tecnológico representado pela posse de patentes e a sua capacidade de inovação, o desempenho dos gestores na entrega de resultados, os diferenciais em relação a concorrência, o risco potencial de novos entrantes no mercado e os dados presentes nos demonstrativos contábeis. Dentre outros critérios a serem avaliados podemos elencar também os estudos setoriais promovidos por entidades de classe, a classificação da empresa feita pelas agências de risco (rating) internacionais e a análise técnica do histórico de preços.

Diante de tantas variáveis e critérios de análise, tanto de empresas como de fundos imobiliários, fica fácil perceber que o melhor caminho para o investidor pessoa física que deseja começar a investir e dar os primeiros passos na construção da sua carteira, é contar com auxílio de profissionais especialistas e experientes nesse tipo de tarefa. Afinal, apenas com o estudo desse conjunto de informações é que é possível traçar projeções mais realistas e embasadas sobre a valorização ou desvalorização futura das empresas, o que impacta diretamente na sua capacidade de pagamento de dividendos.

O que é uma carteira recomendada?

Uma carteira recomendada é um conjunto de ativos montado por uma corretora, banco ou algum especialista visando alcançar algum objetivo específico. Normalmente, as cestas são montadas com ações e têm a meta de bater a rentabilidade do Ibovespa no ano. No entanto, nem todo mundo sabe como montar uma carteira de investimentos de ações. É aí que aparecem as carteiras recomendadas. A maior vantagem delas é que você não precisa ser um especialista em ações ou em análise técnica para poder investir na Bolsa de Valores.

A carteira Dividendos

Entre as carteias mensais divulgadas pela Ativa Investimentos está a Dividendos. Formada por cinco a oito ações, a Carteira Dividendos é indicada para investidores moderados e agressivos que focam em retornos consistentes em médio e longo prazo. A diferença desta carteira para as demais (Valor, Strategy e Verde) é que o seu portfólio é composto por ativos de empresas que têm um bom histórico de pagamento de proventos. Ou seja, empresas que costumam repassar parte dos seus lucros aos acionistas. Desde 2010, quando foi lançada originalmente, a Carteira Dividendos rendeu 136,9%, mais que o dobro do índice de rentabilidade do Ibovespa no mesmo período (58%).

Nossas outras carteiras

Aqui na Ativa, nosso time de Research produz outras três carteiras. São elas:

• Strategy
• Valor
• Dividendos

Confira a descrição sobre cada uma delas, abaixo.

Carteira Strategy

A Carteira Strategy é uma carteira recomendada de ações montada pensando em um público que quer investir na Bolsa de Valores, mas não domina o assunto o suficiente para se aventurar sozinho. Uma das palavras-chave da cesta é diversificação, já que ela conta com 10 ações diferentes para montar um portfólio balanceado, misturando ativos defensivos (um pouco mais estáveis) com agressivos (que oscilam mais). Por isso, ela é indicada para investidores de perfis moderados e agressivos.

Carteira Valor

Já a Carteira Valor é a participação da Ativa Investimentos no tradicional desafio do jornal Valor Econômico. Todos os meses, a publicação pede que as corretoras do país montem um portfólio com as 5 ações que as empresas acreditam que terão melhor desempenho naquele mês.

Carteira ESG

O objetivo deste portfólio de 5 ações é investir em empresas que trazem retorno financeiro para o investidor. Essas empresas também precisam aplicar parte dos seus recursos para cumprir as demandas de desenvolvimento sustentável da sociedade. Assim, todos os ativos da cesta têm preocupações socioambientais.

Até aqui, talvez você já tenha se interessado (a) em investir em uma das nossas carteiras recomendadas. Se este for o seu caso, entre em contato com o nosso time de especialistas para saber como abrir sua conta e começar a aplicar seu dinheiro agora mesmo. Agora, se já é nosso cliente e quer descobrir como acessar nossas carteiras direto do nosso site, veja o tutorial que preparamos especialmente para você.

E então, gostou do artigo? Ainda tem dúvidas ou quer saber mais sobre qual é o melhor caminho para começar a construir a sua carteira de dividendos? Já recebe dividendos mas está interessado em diversificar a sua carteira? Deixe o seu comentário logo abaixo, compartilhe o seu conhecimento e enriqueça essa discussão.